Vàng là tài sản đầu tư bền vững, có thể tích trữ vàng thỏi hoặc mua các chỉ số trên sàn giao dịch. Nhưng liệu đây có phải là phương án đầu tư sinh lời an toàn khi thị trường thường xuyên có những biến động giá? Để có câu trả lời cho điều này hãy theo dõi bài phân tích của DTVO để biết có nên đầu tư vàng hay đầu tư một thứ khác để có lợi nhuận cao hơn.
Đầu tư vàng là gì?
Đầu tư vàng là một hình thức đầu tư kiếm lợi nhuận dựa trên sự biến động của giá vàng trên thị trường. Cụ thể là chênh lệch giữa giá mua và giá bán.
Tại Việt Nam, cách thức đầu tư này đã có từ lâu và hoạt động phổ biến trong giới đầu tư. Người dân thường lựa chọn vàng vật chất như vàng thỏi, vàng miếng để đầu tư, chủ yếu theo hình thức một chiều, tức là mua vào với hy vọng bán ra khi giá tăng.
Tuy nhiên, với sự phát triển của công nghệ và kinh tế, các hình thức đầu tư vàng đã trở nên đa dạng hơn. Bên cạnh việc đầu tư vào vàng vật chất, nhà đầu tư có thể tham gia vào các giao dịch vàng trực tuyến, hợp đồng tương lai hay quỹ đầu tư vàng. Vàng được coi là một kênh đầu tư an toàn và hiệu quả, đặc biệt trong những thời kỳ kinh tế bất ổn, giúp bảo vệ tài sản cá nhân khỏi lạm phát và biến động của tiền tệ.
Lợi ích và rủi ro khi đầu tư vàng?
Có nên đầu tư vàng hay không còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, không thể đưa ra câu trả lời một cách khách quan và phiến diện. Để đưa ra được quyết định, cùng phân tích một số lợi ích cũng như rủi ro khi đầu tư vàng.
Giá trị của vàng hầu như không bị ảnh hưởng bởi lạm phát
Lợi ích khi đầu tư vàng
Tính thanh khoản cao
Vàng là một tài sản dễ dàng chuyển nhượng, cho phép bạn mua hoặc bán nhanh chóng. Nó được công nhận toàn cầu, bạn có thể dễ dàng quy đổi ra tiền mặt ở bất kỳ quốc gia nào nếu như cần.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đầu tư vào vàng mang lại lợi ích lớn trong việc giảm thiểu rủi ro. Vàng không chỉ là một tài sản hữu hình mà còn là “bảo hiểm” cho danh mục đầu tư của bạn trong những thời điểm khó khăn. Sự đa dạng hóa từ các hình thức vàng khác nhau cũng cho phép bạn linh hoạt hơn trong việc mua bán, có thể mua vàng miếng cất trữ hoặc mua các chỉ số trên sàn giao dịch.
Chống lại lạm phát
Khác với tiền tệ, giá trị của vàng hầu như không bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Vì thế mà vàng trở thành một tài sản lưu trữ an toàn, nhất là trong giai đoạn kinh tế bất ổn. Bạn có thể mua vàng và lưu trữ, khi được giá có thể mang bán lấy lời mà không lo bị mất giá hay tổn thất.
Tính toàn cầu
Vàng luôn giữ sức hấp dẫn mạnh mẽ đối với cá nhân và tổ chức trên toàn thế giới. Từ nhà đầu tư cá nhân đến ngân hàng trung ương, vàng được coi là một phần quan trọng trong cấu trúc danh mục đầu tư.
Giá trị bền vững
Giá trị của vàng có xu hướng tăng theo thời gian, không chỉ giúp bảo vệ tài sản mà còn tạo cơ hội gia tăng giá trị trong tương lai.
Rủi ro khi đầu tư vàng
Tuy mang lại nhiều lợi ích cho các chủ đầu tư nhưng vàng vẫn tiềm ẩn một số rủi ro nhất định.
Biến động giá lớn
Giá vàng có thể tăng vọt trong thời gian ngắn, nhưng cũng có thể giảm mạnh ngay lập tức. Đối với những nhà đầu tư mới hoặc thiếu kinh nghiệm có thể sẽ gây ra những rủi ro về lợi nhuận. Để tránh xảy ra những rủi ro không đáng có hãy thường xuyên cập nhật tin tức và có kế hoạch mua/bán hợp lý.
Không có lợi tức định kỳ
Khác với cổ phiếu hay trái phiếu, vàng không tạo ra lợi tức hay lợi nhuận định kỳ. Nếu giá vàng không tăng, bạn sẽ không thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư này. Chính vì thế, nếu đầu tư vàng để sinh lời thì cần bỏ ra rất nhiều thời gian.
Chi phí lưu trữ
Lưu trữ vàng có thể trở thành một vấn đề lớn. Là tài sản vật lý, vàng cần được bảo quản an toàn và bạn có thể phải chi trả phí lưu trữ tại ngân hàng, trong khi cất giữ tại nhà lại tiềm ẩn nguy cơ trộm cắp hoặc hỏa hoạn.
Rủi ro chính sách
Giá vàng có thể bị ảnh hưởng bởi các chính sách của chính phủ, bao gồm quy định nhập khẩu, xuất khẩu và thuế.
Có nên đầu tư vàng không?
Sau khi đã phân tích những lợi ích và rủi ro khi đầu tư vàng ở trên. Chúng ta có thể nhận thấy rằng đầu tư vàng so với các sản phẩm khác là một lựa chọn an toàn. Nếu bạn đang thắc mắc “có nên đầu tư vàng không” thì có thể yên tâm nhé.
Nhưng lưu ý rằng, trước khi quyết định xuống tiền hãy nghiên cứu thật kỹ giá thị trường. Trường hợp giá vàng bình ổn thì hãy đầu tư còn nếu như giá vàng có dấu hiệu tăng đột biến hoặc giảm sâu thì nên cân nhắc. Nếu mới tham gia đầu tư thì chỉ bỏ ⅓ số tiền nhàn rỗi, không nên chơi “tất tay” rồi lại thu về tay trắng nếu xảy ra rủi ro. Muốn đầu tư vàng sinh lời hiệu quả thì cần phải đi đường dài, có chiến lược cụ thể cho từng giai đoạn giá vàng trên thị trường. Đặc biệt, phải chuẩn bị tâm lý thật vững trước những biến động giá.
Các hình thức đầu tư vàng hiện nay
Thời đại ngày nay đã khác xưa rất nhiều, khi công nghệ 4.0 phát triển. Con người đã tạo ra nhiều hình thức đầu tư vàng sinh lời khác nhau kết hợp với cách đầu tư truyền thống để tạo ra sự đa dạng và nhiều cách lựa chọn cho chủ đầu tư.
Mua vàng miếng và vàng thỏi
Vàng miếng thường có hình dạng chữ nhật, với các trọng lượng đa dạng như 1 chỉ, 2 chỉ, 5 chỉ hay 1 lượng. Vàng miếng được ưa chuộng vì có chất lượng cao hơn vàng trang sức, giúp đảm bảo lợi nhuận khi bán ra.
Vàng thỏi có giá trị cao hơn vàng miếng nhờ độ tinh khiết và chất lượng vượt trội. Bạn nên mua vàng thỏi tại các cơ sở chuyên cung cấp vàng có tiếng, hoạt động lâu năm. Làm như vậy để đảm bảo chất lượng vàng cũng như lợi nhuận khi bán ra được cao hơn.
Vàng trang sức
Vàng trang sức thường là vàng pha, chủ yếu có giá trị thẩm mỹ hơn là để tích trữ. Mặc dù dễ mua và có tính thanh khoản cao, nhưng phí gia công cao có thể khiến người bán lỗ 50-70% giá trị ban đầu khi giao dịch lại.
Đầu tư vàng trực tuyến
Hình thức này cho phép chủ đầu tư mua bán vàng mà không cần đến cửa hàng, tiết kiệm thời gian và an toàn trong việc lưu trữ. Tuy nhiên, nếu chọn ứng dụng không uy tín, bạn có thể gặp rủi ro về lừa đảo hoặc thua lỗ.
Mua cổ phiếu khai thác vàng
Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng cho phép bạn hưởng lợi từ sự tăng giá vàng và sự phát triển của công ty. Đây là lựa chọn phù hợp cho những nhà đầu tư dài hạn, muốn tận dụng cả biến động giá vàng và tình hình kinh doanh của công ty.
Đầu tư vàng qua ETF
Đầu tư vào quỹ giao dịch trên sàn (ETF) mang lại khả năng mua bán linh hoạt và minh bạch như cổ phiếu. Hình thức này giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc lưu trữ vàng vật chất, như mất cắp hay chất lượng không đảm bảo. Việc đầu tư vàng trên các sàn giao dịch cũng khá phổ biến trên thế giới, được nhiều khách hàng tin tưởng lựa chọn.
Đầu tư vàng qua hợp đồng tương lai
Hợp đồng vàng tương lai cho phép nhà đầu tư ký quỹ và sử dụng đòn bẩy để thu lợi nhuận. Người mua và người bán thỏa thuận về việc mua hoặc bán một lượng vàng cố định với mức giá đã xác định trước, vào một thời điểm cụ thể trong tương lai. Hầu hết các sàn giao dịch đều có hình thức ký quỹ nên bạn hoàn toàn có thể yên tâm khi đưa ra quyết định đầu tư.
Đầu tư vàng qua hợp đồng CFD
Giao dịch hợp đồng vàng (CFD) mang đến nhiều ưu điểm như chi phí thấp, khả năng sử dụng đòn bẩy, và chỉ cần khoản ký quỹ nhỏ, phù hợp cho những nhà giao dịch có kinh nghiệm hoặc người giao dịch trong ngày. Lợi thế lớn của CFD là cho phép nhà đầu tư bán khống, giúp kiếm lợi ngay cả khi giá vàng giảm. Vàng CFD ngày càng trở nên phổ biến nhờ các sàn môi giới uy tín, cung cấp nền tảng và ứng dụng trực tuyến tiện lợi, đáp ứng nhu cầu giao dịch vàng một cách dễ dàng và linh hoạt.
Mua vàng vào thời điểm nào là tốt nhất?
Đầu tư vàng không chỉ đơn giản là ra cửa hàng chọn một chỉ hoặc một cây vàng sau đó mang về cất trữ đợi được giá thì bán ra. Để trở thành một người đầu tư thông minh, đòi hỏi nhiều yếu tố kết hợp với nhau.
Đặc biệt phải biết thời điểm nào nên mua/bán vàng và có nên đầu tư vàng hay không. Tuy nhiên, để nắm bắt được tình hình buộc bạn phải bỏ thời gian công sức để theo dõi thị trường, sau đó mới phân tích tình hình và đưa ra phán quyết cuối cùng.
Chúng tôi có tổng hợp được một số nguyên tắc được chia sẻ từ những người đầu tư có kinh nghiệm chia sẻ trong các hội nhóm, bạn có thể đọc tham khảo:
- Thứ nhất, việc cập nhật thông tin và phân tích các xu hướng thị trường vàng là rất quan trọng. Hãy chú ý đến các yếu tố kinh tế như tình hình lạm phát, chính sách tiền tệ và sự biến động của tỷ giá. Những thông tin này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về động lực giá vàng. Khi đã nắm được những điều này quyết định mua hoặc bán sẽ trở nên dễ dàng hơn và ít tốn kém tiền của hơn.
- Thứ hai, nếu như thị trường giá vàng đang có dấu hiệu giảm thì có lẽ đây chính là thời điểm thích hợp để đi mua vàng. Mua vào với giá thấp và bán ra với giá cao thì bạn đã thành công bước đầu trong việc đầu tư vàng.
- Thứ ba, đầu tư vàng cũng được xem như một chiến lược đầu tư dài hạn. Nếu bạn kiên trì và không bị cuốn theo những biến động ngắn hạn, bạn có thể thu về lợi ích lớn hơn mong đợi. Hãy nhớ rằng, vàng là tài sản có giá trị bền vững theo thời gian; do đó, việc giữ vàng trong dài hạn có thể mang lại lợi nhuận ổn định.
- Cuối cùng, hãy xem xét nhu cầu và khả năng tài chính của bạn. Xác định xem bạn có cần vàng cho mục đích nào (như tích trữ, đầu tư hay làm quà tặng) để từ đó đưa ra quyết định phù hợp nhất với tình hình tài chính của mình.
Bằng cách áp dụng những nguyên tắc này, bạn có thể tăng khả năng đưa ra quyết định mua vàng đúng đắn và hiệu quả hơn.
Lời khuyên hữu ích của chuyên gia khi đầu tư vàng
Muốn đầu tư vàng sinh lời cao và lâu dài không chỉ việc mua và lưu trữ, mà để thành công phải làm rất nhiều bước. Dưới đây là một số lời khuyên từ chuyên gia chúng tôi đã tìm hiểu, tổng hợp lại để chia sẻ đến các bạn đọc của mình.
Theo dõi tình hình chính trị và kinh tế
Bất ổn chính trị và tình hình kinh tế không ổn định có thể tạo ra sức ép lớn lên nhu cầu vàng. Trong thời điểm khủng hoảng, các nhà đầu tư thường tìm đến vàng như một giải pháp an toàn. Việc nắm bắt những sự kiện toàn cầu và hiểu rõ tác động của chúng đối với tâm lý thị trường sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn. Những yếu tố như căng thẳng chính trị, tranh chấp thương mại và sự biến động của tiền tệ có thể thúc đẩy sự quan tâm đến vàng.
Cân đối danh mục thường xuyên
Giá vàng có thể thay đổi theo thời gian, vì vậy việc thường xuyên xem xét và điều chỉnh danh mục đầu tư là rất quan trọng. Nếu tỷ lệ vàng trong danh mục của bạn tăng cao, việc tái cân bằng sẽ giúp bạn quản lý rủi ro hiệu quả. Hầu hết các chuyên gia khuyên rằng nên giữ khoảng 2-10% danh mục đầu tư dưới dạng vàng, phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân.
Theo dõi lãi suất
Lãi suất thực tế là một yếu tố quan trọng nhưng thường bị bỏ qua khi đầu tư vào vàng. Khi lãi suất thấp, chi phí cơ hội để nắm giữ vàng giảm, làm cho vàng trở nên hấp dẫn hơn. Hãy chú ý đến chính sách của Ngân hàng Trung ương và tỷ lệ lạm phát để đánh giá tác động của chúng lên lãi suất và giá vàng.
Đầu tư dài hạn
Vàng có khả năng giữ giá trị bền vững trong thời gian dài. Mặc dù giá có thể dao động mạnh trong ngắn hạn, nhưng lịch sử cho thấy vàng luôn duy trì giá trị theo thời gian. Nếu bạn muốn giảm thiểu rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư, hãy xem xét việc phân bổ một phần tài sản vào vàng với mục tiêu dài hạn, thay vì chỉ dựa vào lợi nhuận ngắn hạn.
Kết luận
Có nên đầu tư vàng hay không còn dựa trên nhiều yếu tố để đưa ra quyết định cuối cùng, chúng ta không thể liều lĩnh để dẫn đến những rủi ro không đáng có. Mong rằng bài bài viết trên đã cung cấp cho bạn những thông tin chi tiết và cần thiết nhất để bạn có thể đưa ra quyết định đầu tư vàng đúng đắn.