Đầu tư vàng luôn là một trong những kênh an toàn và hiệu quả để bảo vệ tài sản và sinh lời trước những biến động của thị trường. Với sự bất ổn của nền kinh tế toàn cầu, vàng trở thành cách đầu tư an toàn cho những ai muốn bảo toàn vốn và sinh lời bền vững.
Tuy nhiên, để đầu tư vàng thành công không phải là điều đơn giản, đòi hỏi nhà đầu tư phải nắm rõ cách thức, chiến lược và các mẹo đầu tư đúng đắn.
Trong bài viết này, DTVO sẽ bật mí giúp bạn cách đầu tư vàng 2024 cùng những sai lầm nên tránh khi đầu tư vàng.
Đầu tư vàng online là gì?
Đầu tư vàng online hay còn gọi đầu tư vàng trực tuyến là hình thức giao dịch vàng phái sinh trên các trang web nhà môi giới hay còn gọi là sàn giao dịch
Khác với định nghĩa một số trang web hay đưa thông tin bị sai lệch là mua vàng online, cần hiểu rõ trong thời gian gần đây, với quy định mới mọi người muốn mua vàng vật chất, vàng miếng phải đăng ký mua online, đó không phải là đầu tư cũng không phải giao dịch vàng online, mà đơn giản chỉ là đăng ký mua vàng. Còn đầu tư vàng online chính xác là đang nói đến sản phẩm vàng phái sinh, hay vàng cfd với mã giao dịch là XAUUSD
Tại sao nên đầu tư vàng?
Vàng từ lâu đã được xem như một tài sản đầu tư bền vững, giúp giảm thiểu rủi ro trong những giai đoạn bất ổn, biến động của nền kinh tế. Dưới đây là những lý do nổi bật khiến vàng trở thành một kênh đầu tư lý tưởng, tìm hiểu thêm về Vàng tại Wikipedia
Bảo vệ tài sản trước lạm phát
Vàng có khả năng duy trì giá trị trong dài hạn và đặc biệt hữu dụng trong việc chống lại lạm phát. Khi lạm phát tăng cao, giá trị của tiền tệ giảm đi, nhưng vàng lại có xu hướng tăng giá. Điều này giúp vàng trở thành công cụ bảo vệ tài sản hiệu quả, đặc biệt trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu đang đối mặt với nhiều thách thức như lạm phát leo thang và chính sách tiền tệ nới lỏng.
Tính thanh khoản cao
Vàng có thể được mua bán dễ dàng trên thị trường toàn cầu, với tính thanh khoản cao, vàng cho phép nhà đầu tư chuyển đổi tài sản thành tiền mặt nhanh chóng khi cần thiết. Điều này đặc biệt quan trọng trong các tình huống khẩn cấp hoặc khi cần điều chỉnh danh mục đầu tư.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đầu tư vàng giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư. Vàng thường có mối tương quan ngược với các loại tài sản khác như cổ phiếu và trái phiếu. Khi thị trường tài chính gặp khó khăn, vàng thường duy trì hoặc tăng giá, giúp cân bằng và bảo vệ danh mục đầu tư khỏi những biến động mạnh.
Tính bền vững và khả năng bảo quản cao
Vàng là kim loại không bị gỉ sét hay hao mòn theo thời gian, giữ được tính thẩm mỹ và giá trị dù trải qua hàng thập kỷ. Điều này khiến vàng không chỉ là phương tiện đầu tư mà còn là tài sản có giá trị bền vững qua nhiều thế hệ.
Tiềm năng sinh lời dài hạn
Vàng không chỉ là kênh lưu trữ giá trị mà còn mang lại tiềm năng sinh lời dài hạn. Dù giá vàng có thể biến động trong ngắn hạn, nhưng nhìn chung, xu hướng tăng giá của vàng qua các thập kỷ đã chứng minh đây là một khoản đầu tư có giá trị bền vững và sinh lời hiệu quả.
Những yếu tố trên không chỉ khẳng định giá trị của vàng mà còn nhấn mạnh vai trò tài sản đầu tư lâu đời và đáng tin cậy. Với những lợi ích nổi bật và tính năng ưu việt, đầu tư vàng năm trong năm 2024 được dự đoán sẽ tiếp tục thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư, giúp bảo vệ tài sản và tạo ra cơ hội sinh lời bền vững.
Những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng hiện nay
Hiện nay, thị trường giá chịu nhiều biến động, có thời gian giá vàng tăng rất nhiều nhưng cũng có thời điểm vàng tụt giá “không phanh”. Nếu như muốn đầu tư lâu dài buộc bạn phải nắm được các yếu tố sau đây để phục vụ cho việc phân tích thị trường, từ đó có cách đầu tư vàng đúng đắn.
Cung – Cầu
Giá vàng tăng hay giảm phụ thuộc rất nhiều vào sự cân bằng giữa cung và cầu trên thị trường. Khi nguồn cung vàng gia tăng nhanh hơn so với mức cầu, giá vàng có khả năng sẽ giảm. Ngược lại, nếu cầu vượt trội so với cung, giá vàng sẽ có xu hướng tăng. Ngoài ra, sự biến động trong hoạt động khai thác và sản xuất vàng cũng tác động đến nguồn cung trên thị trường, ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng.
Ví dụ: nếu một mỏ vàng lớn bắt đầu sản xuất nhiều hơn, nguồn cung tăng lên có thể dẫn đến giá giảm. Ngược lại, nếu có sự ngừng hoạt động khai thác do thiên tai, chiến tranh, hoặc vấn đề kỹ thuật, giá vàng có thể tăng do nguồn cung bị hạn chế.
Các sự kiện liên quan đến chính trị
Những biến động trên thị trường tài chính toàn cầu, chẳng hạn như sự sụp đổ của thị trường chứng khoán, thay đổi lãi suất, hay sự biến động của các loại tiền tệ, có thể ảnh hưởng mạnh mẽ đến giá vàng và cách đầu tư vàng. Trong những thời điểm bất ổn như vậy, nhiều nhà đầu tư có xu hướng chuyển sang vàng như một tài sản an toàn, dẫn đến nhu cầu tăng cao và giá vàng cũng theo đó mà tăng.
Ngoài ra, các sự kiện địa chính trị như xung đột quân sự, khủng hoảng chính trị, hay thay đổi trong chính sách toàn cầu có thể khiến giá vàng dao động mạnh mẽ. Những tình huống này thường tạo ra tâm lý lo ngại, khiến nhiều người tìm kiếm vàng như một phương tiện bảo toàn giá trị tài sản.
Chính sách về giá của quốc gia
- Chính sách tiền tệ: Các quyết định về chính sách tiền tệ, bao gồm việc điều chỉnh lãi suất hoặc in tiền, có ảnh hưởng lớn đến giá vàng, cách đầu tư vàng. Ví dụ: khi lãi suất giảm, giá trị đồng tiền có thể suy yếu, làm tăng sức hấp dẫn của vàng như một kênh đầu tư.
- Chính sách tài khóa: Giá vàng cũng chịu tác động từ các chính sách tài khóa của quốc gia, đặc biệt là những quy định liên quan đến việc lưu thông vàng trên thị trường. Các biện pháp kiểm soát hoặc khuyến khích đầu tư vào vàng có thể gây ra những biến động nhất định trong giá cả.
Cách đầu tư vàng cập nhật mới nhất 2024
Dưới đây là bốn phương pháp đầu tư vàng phổ biến được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng:
Mua vàng vật chất
Đây là cách đầu tư vàng truyền thống nhất, nơi bạn mua và nắm giữ vàng dưới dạng thỏi, miếng, hoặc tiền xu. Vàng vật chất có thể được mua tại các ngân hàng, cửa hàng trang sức uy tín, hoặc đại lý kim loại quý.
Điểm mạnh của phương pháp này là bạn sở hữu vàng trực tiếp và có thể dễ dàng lưu trữ hoặc bán khi cần. Tuy nhiên, việc sở hữu vàng vật chất đi kèm với rủi ro về lưu trữ và bảo hiểm, cùng với chi phí bảo quản an toàn, như việc thuê két sắt hoặc hộp ký gửi ngân hàng.
Đầu tư vào quỹ đầu tư vàng (ETF)
Quỹ đầu tư vàng (ETF) là một lựa chọn cho nhà đầu tư muốn tiếp cận với thị trường vàng mà không cần nắm giữ vàng vật chất. Quỹ đầu tư vàng là quỹ nắm giữ vàng dưới dạng tài sản cơ sở hoặc đầu tư vào các sản phẩm phái sinh liên quan đến vàng. Quỹ đầu tư vàng cho phép nhà đầu tư mua bán như cổ phiếu, tạo ra tính thanh khoản cao và chi phí thấp hơn so với việc nắm giữ vàng vật chất.
Tuy nhiên, tại Việt Nam, các quỹ đầu tư vàng hiện chưa phổ biến và vẫn chưa có quy định pháp lý rõ ràng bảo hộ cho phương thức đầu tư này. Do đó, cách đầu tư vàng này phù hợp hơn với những nhà đầu tư quốc tế hoặc những ai có thể giao dịch thông qua các nền tảng đầu tư nước ngoài.
Giao dịch hợp đồng chênh lệch hay còn gọi là vàng CFD
Giao dịch hợp đồng chênh lệch vàng (Vàng CFD) có nhiều lợi thế như phí giao dịch thấp và khả năng sử dụng đòn bẩy, chỉ yêu cầu một khoản ký quỹ nhỏ so với giá trị hợp đồng. Vì có tính rủi ro cao, hình thức này chủ yếu thu hút các nhà giao dịch có kinh nghiệm.
Điểm mạnh của vàng CFD là đem lại lợi nhuận khủng với số vốn nhỏ và cho phép nhà đầu tư giao dịch 2 chiều, bạn có thể kiếm được lợi nhuận khi giá vàng tăng hoặc giảm, không giống như vàng vật chất chỉ kiếm lời khi giá vàng tăng.
Nhiều sàn giao dịch vàng hỗ trợ thêm các sản phẩm khác như forex, dẫn đến sự nhầm lẫn giữa giao dịch vàng CFD với “vàng forex.” Vàng CFD thường có ký hiệu là GOLD CFD, vàng forex có ký hiệu là XAU/USD. Tuy khác nhau về tên gọi nhưng hình thức giao dịch cũng tương tự như nhau đều có sử dụng đòn bẩy, phí qua đêm, phí spread…
Các sàn môi giới hàng đầu đã làm cho việc giao dịch vàng trở nên dễ dàng hơn thông qua các nền tảng và ứng dụng trực tuyến, đáp ứng nhu cầu đầu tư vàng một cách linh hoạt và thuận tiện.
Hợp đồng tương lai vàng
Đầu tư vào hợp đồng tương lai Vàng (Gold Futures) có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tính thanh khoản cao của thị trường hợp đồng tương lai vàng giúp bạn dễ dàng thực hiện giao dịch mà không gặp khó khăn. Hơn nữa, nếu giá vàng di chuyển theo hướng có lợi cho bạn, lợi nhuận có thể cao với khoản đầu tư tương đối nhỏ. Chi phí giao dịch với hợp đồng tương lai cũng có thể thấp hơn so với việc mua vàng vật chất.
Đầu tư vào hợp đồng tương lai vàng đòi hỏi sự hiểu biết sâu về thị trường và các kỹ thuật giao dịch. Vì vậy, bạn nên xác định rõ chiến lược đầu tư và đảm bảo rằng mình có đủ kiến thức và kinh nghiệm trước khi tham gia vào thị trường này.
Quỹ Gold Fund of Fund (FoF)
FoF là các quỹ đầu tư tập trung vào vàng mà không yêu cầu bạn phải trực tiếp mua và lưu trữ vàng vật chất. Phương pháp này chủ yếu thông qua các hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn mua bán vàng với giá cố định trong tương lai. Tương tự như quỹ đầu tư vàng (ETF) , quỹ FoF tại Việt Nam vẫn chưa phổ biến và thường chỉ phù hợp với thị trường quốc tế.
Đầu tư vào cổ phiếu khai thác vàng
Thay vì đầu tư vào vàng trực tiếp, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Cổ phiếu của các công ty này thường biến động cùng với giá vàng và chịu ảnh hưởng từ các yếu tố nội tại như chi phí khai thác, quản lý, và chính sách môi trường.
Ưu điểm của cách đầu tư vàng này là bạn có thể thu lợi từ các yếu tố khác ngoài giá vàng, chẳng hạn như hiệu quả kinh doanh của công ty hoặc lợi nhuận từ cổ tức. Tuy nhiên, rủi ro đi kèm là giá cổ phiếu có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố quản lý và thị trường không liên quan trực tiếp đến giá vàng.
Những sai lầm nên tránh khi đầu tư vàng
Đầu tư vàng vừa là “món hời” mang lại lợi nhuận bền vững, nhưng cũng là hố sâu đưa bạn đến bờ vực phá sản nếu như không biết cách đầu tư vàng. Với những người mới bước chân vào con đường đầu tư vàng thường dễ mắc phải những lỗi sai tai hại sau đây.
Chỉ mua khi thị trường bất ổn
Nhiều nhà đầu tư mới thường chỉ xem xét việc mua vàng trong bối cảnh khủng hoảng kinh tế hoặc căng thẳng chính trị, với niềm tin rằng giá sẽ tăng. Tuy nhiên, vàng nên được mua đều đặn để xây dựng tài sản và bảo vệ khỏi lạm phát.
Thiếu bước nghiên cứu trước khi xuống tiền
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, cách đầu tư vàng cũng cần phải có sự nghiên cứu và tìm hiểu kỹ lưỡng. Bạn không nên tham gia thị trường vàng một cách mù quáng. Thay vào đó, hãy tìm kiếm và lựa chọn những đơn vị kinh doanh uy tín, có giấy tờ chứng nhận rõ ràng để đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho khoản đầu tư của mình.
Nếu bạn đầu tư vàng miếng, hãy lựa chọn những đại lý, cửa hàng hay thương hiệu bán vàng lớn, lâu đời. Nếu bạn muốn đầu tư vàng online thì nên lựa chọn những sàn giao dịch uy tín như XTB, XM, Exness,…
Coi vàng là khoản đầu tư ngắn hạn
Giá vàng thường có xu hướng tăng trưởng chậm rãi và ổn định theo thời gian. Nếu bạn chỉ mua vàng trong bối cảnh kinh tế khó khăn mà không có đủ kiến thức về thời điểm chốt lời, bạn có thể đối mặt với rủi ro “đu đỉnh”.
Khi đầu tư vào vàng, hãy hiểu rằng đây không phải là kênh đầu tư mang lại lãi suất cao ngay lập tức. Thay vào đó, vàng sẽ giúp bạn tiết kiệm và xây dựng tài sản bền vững thông qua sự tăng trưởng giá trị đều đặn theo thời gian.
Bỏ qua tầm quan trọng của đa dạng hóa
Vàng giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nếu bạn đang nắm giữ nhiều tài sản rủi ro, hãy cân nhắc mua vàng để tạo sự an toàn cho tài sản của mình. Các chuyên gia khuyên nên giữ từ 5% đến 15% vàng trong danh mục đầu tư.
Các câu hỏi liên quan đến việc đầu tư vàng
Ngoài những đầu mục chính DTVO đã giải thích chi tiết ở trên thì còn một số câu hỏi bên lề cũng nhận được nhiều sự quan tâm của bạn đọc. Dưới đây là câu trả lời cho những thắc mắc của mọi người:
Làm thế nào để bảo quản vàng một cách an toàn?
Vàng có thể vừa dùng làm trang sức vừa dùng để thương mại hóa. Tuy nhiên, dù bạn dùng nó với mục đích gì nhưng nếu bảo quản không tốt sẽ dẫn đến vàng bị đen, không giữ được tình trạng ban đầu đầu. Có một số cách bảo quản vàng có thể tham khảo gồm:
- Hạn chế tiếp xúc vàng với nền nhiệt cao
- Bảo quản trong két sắt
- Lưu trữ, ký gửi tại ngân hàng
- Hạn chế tiếp xúc với không khí
- Vệ sinh định kỳ
Thời điểm nào là tốt nhất để mua vàng?
Xét về thời điểm tốt nhất để mua vàng có lẽ là lúc biến động thị trường giá vàng giảm sâu. Thời điểm này đầu tư vàng thì sau khi giá ổn định hoặc tăng cao đem bán đi thì sẽ thu về một khoản tiền lãi vài triệu.
Nên mua vàng vật chất hay vàng tài khoản?
Vàng vật chất và vàng tài khoản thực chất đều có những điểm ưu và điểm nhược rõ ràng. Có thể đưa ra một số phân tích như sau:
- Vàng vật chất: Có giá trị cao hơn, vừa có thể làm trang sức vừa có thể thương mại hóa. Đặc biệt, dễ dàng bán ra thị trường bất cứ lúc nào. Hình thức đầu tư này ai cũng có thể tham gia được. Tuy nhiên, vàng vật chất sẽ mất thêm phí bảo quản và việc mua bán diễn ra lâu hơn so với vàng tài khoản.
- Vàng tài khoản: Mua bán online tại bất kỳ đâu cực kỳ dễ dàng, không mất phí bảo quản hay lưu trữ. Nhưng chủ đầu tư sẽ không nắm được tài sản vật chất trong tay, chỉ có quyền sở hữu tài sản. Hơn hết, rủi ro từ sàn giao dịch cũng rất cao.
Sàn giao dịch vàng nào uy tín để đầu tư vàng online?
XTB là một trong những sàn giao dịch uy tín, được nhiều nhà đầu tư tin tưởng nhờ vào tính minh bạch và chính sách hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp. Đặc biệt, XTB cung cấp nền tảng giao dịch hiện đại với nhiều công cụ phân tích, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi biến động giá vàng và đưa ra quyết định kịp thời.
Sàn còn có mức phí giao dịch cạnh tranh, thường xuyên có các chương trình ưu đãi và khuyến mãi hấp dẫn, tạo điều kiện thuận lợi cho người mới bắt đầu. Bên cạnh đó, XTB được quản lý bởi các cơ quan tài chính hàng đầu, đảm bảo tính an toàn và bảo mật cao trong quá trình giao dịch.
Nhờ vào các dịch vụ hỗ trợ đa dạng và chuyên nghiệp, XTB trở thành lựa chọn hàng đầu cho những ai muốn đầu tư vào vàng một cách hiệu quả và an toàn.
Kết luận
Đầu tư vàng muốn lời nhiều thì cần phải có sự kiên trì và một cái đầu lạnh, biết tính toán. Nhưng vàng vẫn luôn được coi là một kênh đầu tư an toàn nhất hiện nay. Hãy thử áp dụng các cách đầu tư vàng được chia sẻ ở trên để trở thành một nhà đầu tư thông thái.