Vàng là một trong những mặt hàng có giá trị được biết đến nhiều nhất trên thế giới. Đối với nhiều nhà đầu tư ngày nay, vàng vẫn giữ được sức hấp dẫn của mình như một tài sản độc nhất vô nhị, cung cấp một sự thay thế cho thị trường chứng khoán và trái phiếu thông thường.
Ngày nay, có nhiều cách đầu tư vàng cho người mới bắt đầu mà không cần phải sở hữu số vốn ban đầu lớn. Cùng DTVO tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây nhé.
Đầu tư vàng: Có nên hay không trong năm 2024?
Nếu bạn lo ngại về lạm phát trong năm 2024 thì vàng sẽ là một tài sản an toàn để đầu tư. Mặc dù trong ngắn hạn, nó có thể biến động như cổ phiếu, nhưng về lâu dài, vàng đã giữ giá trị của nó rất tốt.
Việc đầu tư vàng vào các kênh đầu tư trực tuyến như sàn giao dịch điện tử là một phương án hấp dẫn cho những ai có ý định đầu tư vào vàng. Vàng trực tuyến cho phép bạn giao dịch mọi lúc mọi nơi, chỉ cần có kết nối internet. Bạn có thể dễ dàng mua bán vàng mà không phải lo về việc bảo quản vàng vật chất.
Vàng online có thể mua và bán thông qua các nền tảng giao dịch, giúp bạn chốt lời hoặc giảm thiểu lỗ một cách nhanh chóng khi cần thiết. Nếu bạn không muốn quản lý vàng vật chất thì các kênh đầu tư vàng trực tuyến như ETF, vàng CFD hay vàng phái sinh sẽ giúp bạn dễ dàng tham gia thị trường mà không phải lo ngại về việc lưu trữ.
Các phương pháp đầu tư vàng hiện nay
Đầu tư dài hạn
Phương pháp đầu tư dài hạn tập trung vào việc mua và giữ vàng bạc trong thời gian dài, từ một năm trở lên, nhằm bảo vệ và tăng giá trị tài sản. Đầu tư dài hạn phù hợp với những người thích sự an toàn, ít muốn mạo hiểm.
Ví dụ: Nhà đầu tư mua vàng mỗi quý trong vòng 5 năm và giữ để gia tăng giá trị theo thời gian, bất chấp những biến động ngắn hạn trên thị trường.
Lướt sóng trong phạm vi
Lướt sóng trong phạm vi là chiến lược đầu tư nhằm khai thác các biến động nhỏ của giá khi nó dao động trong một khoảng hẹp, giữa các mức hỗ trợ và kháng cự.
Nhà đầu tư mua vào khi giá gần chạm mức hỗ trợ, tức là mức giá mà thường không giảm xuống dưới vì có nhiều người mua vào. Khi giá tiếp cận mức kháng cự, tức là mức giá mà thường không vượt qua do có nhiều người bán ra, nhà đầu tư sẽ bán ra để thu lợi nhuận. Quá trình này được lặp lại khi giá quay trở lại các mức hỗ trợ và kháng cự tương ứng.
Khi áp dụng chiến lược đầu tư vàng lướt sóng, nếu phạm vi giao dịch dưới 1-2% – quá hẹp, lợi nhuận có thể không đủ bù đắp chi phí giao dịch và rủi ro. Nếu phạm vi trên 5-10% – quá rộng, giá có thể phá vỡ và tạo ra xu hướng mới, dẫn đến việc cần chuyển sang chiến lược giao dịch theo xu hướng thay vì lướt sóng.
Ví dụ: Giả sử giá vàng dao động trong khoảng 1.850 – 1.900 USD/oz. Khi giá vàng giảm gần chạm mức hỗ trợ 1.850 USD/oz, nhà đầu tư quyết định mua vào, kỳ vọng giá sẽ tăng trở lại. Khi giá vàng tăng lên gần mức kháng cự 1.900 USD/oz, nhà đầu tư chốt lời một phần và đặt lệnh bán cho phần còn lại ngay trên mức kháng cự, dự đoán giá sẽ giảm lại. Nếu giá vàng giảm về mức hỗ trợ 1.850 USD/oz sau đó, nhà đầu tư lại tiếp tục mua vào và lặp lại quy trình này để tận dụng các biến động trong phạm vi giá.
Giao dịch theo tin tức
Giao dịch theo tin tức là phương pháp đầu tư dựa vào các sự kiện quan trọng như tin tức kinh tế, chính sách tiền tệ, hoặc biến động chính trị để mua bán vàng bạc. Nhà đầu tư cần nhanh chóng nắm bắt và phân tích thông tin để đưa ra quyết định kịp thời.
Ví dụ: Khi Hội đồng Vàng Thế giới (WGC) công bố báo cáo hàng quý cho thấy nhu cầu vàng từ các ngân hàng trung ương và nhà đầu tư tăng mạnh, giá vàng có xu hướng tăng do kỳ vọng về nhu cầu lớn hơn nguồn cung. Nhà đầu tư theo dõi báo cáo này và ngay lập tức mở vị thế mua vàng vì nhận định rằng nhu cầu tăng sẽ tiếp tục đẩy giá lên. Sau khi báo cáo được công bố, giá vàng tăng cao trong vài tuần tiếp theo, mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư từ việc nắm bắt thông tin kịp thời.
Giao dịch theo xu hướng
Giao dịch theo xu hướng là một chiến lược đầu tư phổ biến và hiệu quả trong việc giao dịch vàng bạc, đặc biệt qua các công cụ như CFD (hợp đồng chênh lệch) hay ETF (quỹ hoán đổi danh mục). Chiến lược này tập trung vào việc nhận diện và theo đuổi xu hướng giá, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận.
Xu hướng là khái niệm quan trọng trong phân tích kỹ thuật, thể hiện sự di chuyển của giá theo một hướng nhất định trong một khoảng thời gian, có thể là xu hướng tăng với các đỉnh và đáy cao dần, hoặc xu hướng giảm với các đỉnh và đáy thấp dần. Xác định đúng xu hướng giúp nhà đầu tư ra quyết định giao dịch phù hợp.
Tuy nhiên, việc xác định chính xác điểm bắt đầu và kết thúc của một xu hướng không dễ dàng, do đó cần kết hợp nhiều công cụ phân tích như đường trung bình động (Moving Average), MACD (Moving Average Convergence Divergence), RSI (Relative Strength Index)… để tìm thời điểm vào lệnh tốt nhất.
Ví dụ: Khi giá vàng vượt qua đường trung bình động 200 ngày từ dưới lên và MACD cho tín hiệu mua (đường MACD cắt lên trên đường tín hiệu), đây là dấu hiệu cho thấy xu hướng tăng đã hình thành và nhà đầu tư có thể cân nhắc mở vị thế mua.
Vàng phù hợp với hình thức đầu tư ngắn hạn hay dài hạn?
Vàng là một loại tài sản linh hoạt, có thể phù hợp với cả chiến lược đầu tư ngắn hạn và dài hạn, tuy nhiên mỗi hình thức sẽ có những đặc điểm và đòi hỏi riêng.
Đầu tư dài hạn
Vàng thường được coi là một tài sản an toàn để bảo toàn giá trị tài sản và chống lại lạm phát trong dài hạn. Hình thức đầu tư này phù hợp với những người muốn giữ vàng trong thời gian từ vài năm trở lên, kỳ vọng giá vàng tăng trưởng ổn định theo thời gian.
Đầu tư dài hạn vào vàng có thể là mua vàng vật chất (vàng miếng, trang sức), hoặc đầu tư qua ETF vàng với chi phí thấp. Phương pháp này đặc biệt phù hợp trong bối cảnh kinh tế bất ổn hoặc khi có các yếu tố như lạm phát cao, bất ổn chính trị.
Đầu tư ngắn hạn
Vàng cũng có thể được giao dịch ngắn hạn thông qua các công cụ như CFD (hợp đồng chênh lệch), giao dịch theo tin tức, hoặc lướt sóng trong phạm vi giá. Những chiến lược này tận dụng biến động giá vàng trong thời gian ngắn (từ vài ngày đến vài tuần) để kiếm lời nhanh chóng.
Ưu điểm của đầu tư ngắn hạn là tiềm năng lợi nhuận cao nhờ sử dụng đòn bẩy và biến động giá, cùng với tính thanh khoản cao, cho phép mở và đóng vị thế dễ dàng.
Tuy nhiên, nhược điểm là rủi ro cao do đòn bẩy có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Đầu tư ngắn hạn đòi hỏi kiến thức chuyên sâu, khả năng chịu áp lực cao và tâm lý vững vàng.
Như vậy, có thể thấy đầu tư ngắn hạn giúp tận dụng biến động giá để kiếm lời nhanh nhưng đi kèm với rủi ro cao và đòi hỏi kiến thức cũng như kinh nghiệm.
Ngược lại, đầu tư dài hạn giúp bảo toàn giá trị tài sản và phòng ngừa lạm phát, ổn định và an toàn hơn nhưng lợi nhuận không cao bằng. Nếu là nhà đầu tư mới, bạn nên bắt đầu với đầu tư dài hạn để tích lũy kinh nghiệm trước khi tham gia vào thị trường ngắn hạn đầy biến động.
Nên đầu tư vàng online ở đâu an toàn nhất?
Với những nhà đầu tư mới bắt đầu đầu tư vào vàng, việc lựa chọn đầu tư vàng trực tuyến là một cách tiếp cận hiện đại và thuận tiện nhất. Thay vì phải đến các cửa hàng truyền thống hoặc ngân hàng để mua vàng về dự trữ thì bạn có thể mua bán vàng ngay trên các sàn giao dịch trực tuyến thông qua chiếc điện thoại thông minh hoặc máy tính.
Việc tiếp cận đến đầu tư vàng chưa bao giờ dễ dàng đến vậy, khi bạn chỉ cần ngồi một chỗ và theo dõi biến động giá vàng qua sàn giao dịch trực tuyến.
Đối với người mới, điều quan trọng là phải hiểu rõ cách thức hoạt động của thị trường vàng, chọn nền tảng uy tín như sàn giao dịch XTB và học cách phân tích giá cả để đưa ra quyết định mua bán hợp lý.
Hãy bắt đầu bằng cách đầu tư một số tiền nhỏ để làm quen, sau đó dần dần nâng cao kỹ năng và tăng vốn khi bạn đã có kinh nghiệm.
Cách đầu tư vàng trên sàn giao dịch XTB cho người mới bắt đầu
XTB là một trong những sàn giao dịch nổi tiếng và uy tín cung cấp nhiều sản phẩm tài chính, bao gồm vàng CFD (hợp đồng chênh lệch giá vàng), giúp bạn đầu tư vào giá vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất. Dưới đây là hướng dẫn từng bước để đầu tư vàng trên sàn XTB.
Bước 1: Đăng ký tài khoản trên sàn XTB
Trước tiên, bạn cần có một tài khoản giao dịch trên XTB để bắt đầu mua bán vàng:
- Truy cập trang web của XTB ( https://www.xtb.com/vn ).
- Nhấn vào nút “Tạo tài khoản” và điền các thông tin cá nhân cần thiết, bao gồm họ tên, email, quốc gia, và số điện thoại.
- Xác minh danh tính của bạn bằng cách tải lên giấy tờ tùy thân (CMND/CCCD/hộ chiếu) và tài liệu chứng minh địa chỉ để tạo tài khoản chính thức.
Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản giao dịch
Sau khi đăng ký thành công, bạn cần nạp tiền để bắt đầu giao dịch vàng:
- Đăng nhập vào tài khoản XTB của bạn.
- Truy cập phần “Nạp tiền” và chọn phương thức thanh toán phù hợp (chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, hoặc các phương thức thanh toán trực tuyến khác).
- Nạp số tiền mà bạn muốn đầu tư (để đầu tư vàng cần phải mua số lượng tối thiểu là 0.01 lot vàng tương đương 5.13 $ theo giá thị trường ở thời điểm hiện tại. Khuyến nghị nên nạp vào tài khoản tối thiểu là 100$ để tránh call margin khi giá đi ngược xu hướng ).
Bước 3: Giao dịch vàng trên XTB
Trên XTB, bạn có thể giao dịch vàng thông qua vàng CFD, tức là bạn không mua vàng vật chất mà dự đoán giá vàng sẽ tăng hay giảm và kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá.
- Mở phần mềm giao dịch xStation 5 (phần mềm giao dịch của XTB) hoặc truy cập nền tảng trực tuyến của XTB.
- Tìm kiếm biểu tượng vàng trên giao diện bằng cách nhập từ khóa “GOLD”.
- Chọn “Buy” (Mua) nếu bạn nghĩ giá vàng sẽ tăng hoặc “Sell” (Bán) nếu bạn nghĩ giá sẽ giảm.
- Nhập số lượng vàng mà bạn muốn giao dịch. Lưu ý rằng với CFD, bạn có thể sử dụng đòn bẩy, nghĩa là bạn không cần phải bỏ ra số tiền bằng tổng giá trị vàng mà bạn đang giao dịch. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng mang lại rủi ro cao hơn.
- Đặt các lệnh quản lý rủi ro như lệnh cắt lỗ (Stop Loss) và chốt lời (Take Profit) để bảo vệ vốn của bạn.
Bước 4: Theo dõi và quản lý lệnh giao dịch
- Theo dõi biến động giá: Sau khi đặt lệnh, bạn có thể theo dõi biểu đồ giá vàng trên nền tảng xStation. Các công cụ phân tích kỹ thuật như đường trung bình, chỉ báo RSI, và MACD sẽ giúp bạn nhận định xu hướng giá vàng.
- Chốt lời hoặc cắt lỗ: Khi giá đạt đến mức kỳ vọng hoặc có biến động lớn, bạn có thể đóng lệnh để chốt lời hoặc cắt lỗ tùy theo tình hình thị trường.
Bước 5: Rút tiền từ tài khoản XTB
Khi đã đạt được lợi nhuận mong muốn, bạn có thể rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình:
- Truy cập vào mục “Rút tiền” trên nền tảng XTB.
- Chọn phương thức và số tiền bạn muốn rút.
- Xác nhận thông tin và chờ tiền về tài khoản.
Lưu ý khi giao dịch vàng trên XTB
- Biến động giá: Giao dịch vàng trên sàn XTB là hình thức giao dịch vàng phái sinh, nên biến động giá có thể ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền bạn đầu tư. Hãy chắc chắn rằng bạn theo dõi sát sao thị trường.
- Rủi ro của đòn bẩy: sàn giao dịch XTB cung cấp đòn bẩy 1:500, giúp bạn có thể giao dịch với số vốn nhỏ hơn giá trị thực tế của tài sản gấp 500 lần. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng làm tăng mức rủi ro, vì vậy cần sử dụng đòn bẩy một cách cẩn trọng.
- Kiến thức phân tích thị trường: Nên tìm hiểu về các công cụ phân tích kỹ thuật và các yếu tố tác động đến giá vàng (như chính sách tiền tệ, lạm phát, biến động kinh tế toàn cầu).
Kết luận
Đầu tư vàng mang đến nhiều cơ hội hấp dẫn cho những nhà đầu tư mới bắt đầu trong năm 2024. Nắm vững các kiến thức về thị trường đầu tư vàng, cách đầu tư vàng cho người mới bắt đầu và thực hiện các chiến lược đầu tư thông minh, bạn có thể tận dụng tối đa tiềm năng và đầu tư vàng đúng đắn, mang lại lợi nhuận cao.