Trong bối cảnh biến động của nền kinh tế toàn cầu, vàng luôn được coi là một tài sản đầu tư an toàn cho tài sản. Bài viết này DTVO sẽ chia sẻ cách đầu tư vàng hiệu quả, từ việc nắm bắt xu hướng thị trường đến cách quản lý rủi ro, nhằm tạo ra lợi nhuận bền vững và tối ưu hóa khoản đầu tư.
Tổng quan về đầu tư vàng
Vàng không chỉ là tài sản vật chất mà còn là một công cụ tài chính quan trọng, có thể được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Đầu tư vàng là một hình thức đầu tư truyền thống và phổ biến, được nhiều nhà đầu tư ưa chuộng nhờ khả năng bảo toàn giá trị trong bối cảnh kinh tế biến động.
Có một số hình thức đầu tư vàng được ưa chuộng hiện nay như:
- Vàng vật chất: Nhà đầu tư có thể mua vàng dưới dạng nhẫn, dây chuyền, vàng miếng hoặc vàng thỏi. Đây là hình thức truyền thống cho phép sở hữu vàng thực tế.
- Chứng chỉ vàng: Đây là sản phẩm tài chính cho phép mua chứng khoán liên quan đến vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất.
- Hợp đồng tương lai (Futures): Hợp đồng này cho phép mua bán vàng vào một thời điểm xác định trong tương lai với giá đã thỏa thuận, thường dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp.
- Quỹ ETF vàng: Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) cho phép đầu tư vào vàng mà không cần mua vàng vật chất, thường theo dõi giá vàng và được giao dịch trên sàn chứng khoán.
- Vàng CFD (Hợp đồng chênh lệch): Cho phép nhà đầu tư giao dịch vàng dựa trên biến động giá mà không cần sở hữu vàng thực tế, phù hợp cho những ai muốn tận dụng sự biến động ngắn hạn của thị trường.
Tại sao chọn đầu tư vàng thay vì kênh đầu tư khác?
Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều sản phẩm đầu tư sinh lời khác như phái sinh, chứng khoán, cổ phiếu, hàng hóa,… nhưng vàng được ưa chuộng hơn cả. Vậy lý do là gì?
Tính ổn định
Vàng là dạng kim loại có từ lâu trước đây, nó có trước cả cổ phiếu, chứng khoán. Vì thế mà so với các sản phẩm giao dịch khác vàng được nhiều người biết đến nhiều hơn. Đặc biệt, theo nhiều phân tích chỉ ra rằng, khi thị trường chứng khoán biến động mạnh thì giá vàng có xu hướng ổn định hơn. Nên vì thế mà vàng được nhiều người chọn đầu tư hơn các kênh đầu tư khác.
Chống lạm phát
Khác với tiền tệ có thể mất giá do lạm phát, vàng giữ được giá trị theo thời gian, giúp bảo vệ tài sản của nhà đầu tư. Nhiều nhà đầu tư chuyển sang vàng trong thời kỳ lạm phát cao như một cách để bảo vệ tài sản của họ khỏi sự mất giá.
Tính thanh khoản cao
Vàng có tính thanh khoản cao, có nghĩa là nó có thể dễ dàng mua và bán trên thị trường toàn cầu và có 2 hình thức đầu tư là trên sàn hoặc vàng vật chất. Khi cần tiền mặt hoặc giá thị trường tăng cao, chủ đầu tư có thể dễ ra cửa hàng và thực hiện giao dịch.
Trái lại với chứng khoán, cổ phiếu chỉ có 1 hình thức đầu tư là online nên các khâu mua bán trên sàn giao dịch cần nhiều bước hơn. Ngoài ra, các cửa hàng buôn bán vàng mở mỗi ngày và nhiều cơ sở nên mọi người có thể thực hiện giao dịch bất cứ lúc nào.
Cách đầu tư vàng hiệu quả
Đầu tư vàng cũng giống như trò chơi sinh tử, nếu như việc đầu tư tốt thì lợi nhuận thu về càng nhiều. Nhưng nếu việc đầu tư không mong muốn nó sẽ khiến cho nhà đầu tư điêu đứng, nghiêm trọng nhất là phá sản, mất nhà cửa.
Để tránh những việc không mong muốn xảy ra trong quá trình đầu tư, bạn có thể tham khảo cách đầu tư vàng hiệu quả được chia nhỏ thành từng bước dưới đây.
Nghiên cứu thị trường vàng
Nghiên cứu là việc đầu tiên cần làm nếu bạn có ý định đầu tư vàng hay bất kỳ sản phẩm nào khác. Bởi vì, nghiên cứu để biết được thị trường vàng đang có những sự kiện gì, giá vàng có nhiều biến động không. Từ những thông tin thu thập được chúng ta có thể xây dựng được kế hoạch đầu tư chi tiết. Xem tin tức thị trường biến động hàng ngày tại đây
Ví dụ: Khi nghiên cứu thị trường giá bạn nhận thấy giá vàng đang có dấu hiệu giảm giá, lúc này có thể tiến hành đầu tư, tích trữ. Hoặc nghiên cứu biến động thị trường chúng ta thấy giá vàng tăng đột biến và chưa có dấu hiệu giảm thì có thể bán ra để thu về lợi nhuận.
Ngược lại, nếu như không thực hiện bước nghiên cứu cẩn thận, bạn sẽ không cập nhật thông tin kịp thời, dẫn đến việc mua/bán không được giá tốt nhất.
Chọn hình thức đầu tư phù hợp
Như chia sẻ ở trên, có nhiều hình thức đầu tư vàng khác nhau. Chúng ta không thể đầu tư hết tiền vào các hình thức đó được nhất là đối với những bạn mới chưa có nhiều kinh nghiệm trong đầu tư. Đầu tư hết cũng không phải là cách đầu tư vàng hiệu quả, thay vì thế bạn hãy chọn ra cho mình một hình thức đầu tư phù hợp nhất với bản thân.
Hình thức đầu tư an toàn nhất là vàng vật chất vì loại này bạn có thể lưu trữ và biến nó thành tài sản cá nhân, nhưng lợi nhuận thu về sẽ không cao. Các hình thức còn lại lợi nhuận cao hơn nhưng là hình thức đầu tư trên các sàn giao dịch, rủi ro sẽ nhiều hơn vàng vật chất.
Xác định mục tiêu lãi/lỗ
Để đầu tư vàng hiệu quả trước mỗi giao dịch bạn nên vạch ra các mục tiêu về lợi nhuận và dự trù lỗ bao nhiêu. Làm như vậy để đảm bảo rằng, giao dịch không bị lỗ quá nhiều gây ảnh hưởng đến tiền vốn ban đầu bỏ ra.
Điều chỉnh chiến lược đầu tư
Trong quá trình đầu tư, mọi người hãy thường xuyên điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình. Vì thị trường giá không bao giờ đứng yên, nó sẽ xảy ra biến động. Tùy vào nguồn cung – cầu, chính trị mà giá tăng hoặc giảm. Nếu như vẫn giữ nguyên chiến lược đầu tư như lúc giá vàng tăng nhưng thị trường giá đang giảm thì sẽ dễ dẫn đến khả năng giao dịch lỗ.
Các chỉ số ảnh hưởng đến giá vàng
Giá vàng chịu nhiều biến động, hôm nay tăng nhưng ngày mai nó có thể sẽ giảm khiến nhiều nhà đầu tư không kịp nắm bắt. Giá vàng tăng giảm như vậy đến từ nhiều chỉ số khác nhau. Dưới đây là một vài chỉ số điển hình, ảnh hưởng trực tiếp đến giá vàng trên thị trường hiện nay.
Tỷ giá USD
Vàng thường được định giá bằng USD, vì vậy khi giá trị của đồng USD tăng lên, vàng trở nên đắt hơn cho những người sử dụng các đồng tiền khác. Dẫn đến nhu cầu mua vàng của người dân giảm đi đáng kể so với lúc giá vàng giảm. Ngược lại, khi USD yếu đi, vàng trở nên rẻ hơn và hấp dẫn.
Lạm phát
Khi CPI và PCE (chỉ số đo lường lạm phát) tăng, cho thấy rằng sức mua của đồng tiền giảm, nhà đầu tư thường tìm đến vàng như một biện pháp bảo vệ giá trị tài sản. Vì thế mà vàng được xem là sản phẩm đầu tư an toàn trong bối cảnh lạm phát
Tình hình kinh tế toàn cầu
GDP, tỷ lệ thất nghiệp và chỉ số sản xuất công nghiệp có thể ảnh hưởng đến tâm lý thị trường. Khi nền kinh tế yếu kém, nhu cầu đối với vàng thường tăng lên như một tài sản trú ẩn.
Ví dụ như, cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, thường làm tăng nhu cầu vàng. Hay như chính năm 2024, giá vàng được đánh giá tăng cao đỉnh điểm, nguyên nhân dẫn đến điều này một phần do khủng hoảng kinh tế.
Cung – cầu
Sự thay đổi trong sản lượng vàng khai thác từ các mỏ cũng có thể ảnh hưởng đến giá. Nếu sản lượng giảm trong khi nhu cầu tăng, giá vàng sẽ có xu hướng tăng lên. Ấn Độ và Trung Quốc là những nước tiêu thụ vàng lớn nhất thế giới. Sự tăng trưởng trong nhu cầu vàng từ các quốc gia này có thể có tác động đáng kể đến giá vàng toàn cầu.
Chỉ số chứng khoán
Giá vàng thường có mối liên hệ ngược với thị trường chứng khoán. Khi chứng khoán tăng trưởng mạnh, nhà đầu tư có thể chuyển tiền từ vàng sang cổ phiếu. Ngược lại, khi thị trường chứng khoán suy yếu, vàng thường được ưa chuộng hơn.
Giá dầu thô
Giá dầu có thể ảnh hưởng đến lạm phát và do đó tác động đến giá vàng. Khi giá dầu tăng, chi phí sản xuất và vận chuyển cũng tăng, có thể dẫn đến lạm phát cao hơn. Giá dầu cũng phản ánh tình hình kinh tế toàn cầu. Sự gia tăng trong giá dầu có thể cho thấy nhu cầu toàn cầu đang tăng, nhưng cũng có thể dẫn đến lo ngại về lạm phát.
Cách tính lợi nhuận khi đầu tư vàng
Ngoài các chỉ số ảnh hưởng đến giá vàng, muốn đầu tư vàng hiệu quả các chủ đầu tư cũng nên biết thêm về cách tính lợi nhuận. Trước mỗi giao dịch, có thể áp dụng công thức tính lợi nhuận để ước chừng được sẽ thu về lợi nhuận bao nhiêu, nhiều hay ít.
Công thức tính lợi nhuận như sau: (Giá bán – Giá mua) x Số lượng
Lợi nhuận thu về từ công thức tính này sẽ là lợi nhuận tổng, chưa trừ đi các chi phí giao dịch như thuế, phí sàn, phí tổn hại vàng,…Để biết được lợi nhuận thực tế, sau khi đã tính được lợi nhuận tổng, chúng ta tiếp tục áp dụng công thức tính sau:
Lợi nhuận ròng = Lợi nhuận – chi phí giao dịch
Nêu muốn quy đổi ra % lợi nhuận thì bạn có thể áp dụng theo công thức tính sau:
Tỷ lệ lợi nhuận = ( Lợi nhuận ròng / giá mua x số lượng) x100
Ví dụ, giả sử bạn mua 10 gram vàng với giá 1.500 USD mỗi gram, và sau đó bán với giá 1.600 USD mỗi gram. Chi phí giao dịch là 50 USD.
Ta sẽ tính được lợi nhuận dựa trên các số liệu như sau:
- Lợi nhuận = (1.600−1.500)×10=1.000 USD
- Lợi nhuận ròng = 1.000 USD – 50 USD = 950 USD
- Tỷ lệ lợi nhuận = [950/(1.500×10)] x100 = 6,33%
Vậy giao dịch vàng này sẽ thu về 6,33% lợi nhuận so với số vốn ban đầu bỏ ra để đầu tư 10 gram vàng.
Lưu ý rằng, đây chỉ là công thức tính lợi nhuận chung nhất, hầu như các giao dịch nào cũng có thể áp dụng được. Các công thức này sẽ không cho ra giá trị lợi nhuận tuyệt đối. Nhưng lợi nhuận thực tế thu về sẽ không chênh lệch quá nhiều so với tính toán trước đó.
Kết luận
Trên đây là cách đầu tư vàng hiệu quả mà DTVO đã chia sẻ đến các bạn. Tuy nhiên, đầu tư vàng muốn hiệu quả không thể trong ngày một ngày hai là thành công. Để thành công chúng ta phải đi đường dài và bỏ nhiều thời gian, công sức tìm hiểu nghiên cứu thị trường, đưa ra kế hoạch đầu tư chi tiết. Áp dụng các bước mà chúng tôi đã đưa ra kết hợp sự tìm tòi và kinh nghiệm của bản thân chắc chắn bạn sẽ trở thành một nhà đầu tư vàng thông minh.