Vàng – kim loại quý giá đã gắn liền với lịch sử phát triển của nhân loại từ hàng ngàn năm qua. Tại Việt Nam, vàng không chỉ là tài sản có giá trị mà còn mang ý nghĩa văn hóa và tâm linh sâu sắc.
Dù là thời kỳ nào, đầu tư vàng vẫn luôn được xem là lựa chọn an toàn để bảo toàn tài sản. Tuy nhiên, làm thế nào để đầu tư vàng hiệu quả? Đây là câu hỏi mà nhiều người quan tâm nhưng chưa có câu trả lời thỏa đáng.
6 Cách đầu tư vàng ở Việt Nam giúp gia tăng tài sản hiện nay nhất định phải biết
Ở Việt Nam hiện nay, muốn đầu tư vàng thì bạn có thể tham khảo top 6 phương pháp dưới đây:
Đầu tư vàng miếng
Đầu tư vàng miếng, vàng thỏi là phương pháp đầu tư truyền thống được nhiều người Việt Nam ưa chuộng. Hình thức này đơn giản vì nhà đầu tư mua vàng từ các cửa hàng uy tín, cất giữ cẩn thận và bán ra khi giá tăng để thu lợi nhuận.
Ví dụ: Vào tháng 1/2020, giá vàng SJC khoảng 42 triệu đồng/lượng. Đến tháng 3/2022, giá đã tăng lên 74 triệu đồng/lượng. Như vậy, chỉ trong vòng 2 năm, nhà đầu tư đã thu được khoản lợi nhuận ấn tượng gần 76%.
Ưu điểm: Nổi bật của hình thức đầu tư đầu tư vàng miếng là tính thanh khoản cao. Bạn có thể dễ dàng mua bán vàng tại hầu hết các cửa hàng vàng bạc đá quý trên cả nước. Đặc biệt, vàng SJC được Ngân hàng Nhà nước bảo lãnh nên độ tin cậy rất cao.
Nhược điểm: Chênh lệch giữa giá mua vào và bán ra có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận, đặc biệt khi đầu tư ngắn hạn. Bảo quản vàng cũng là một thách thức, đòi hỏi phải có nơi cất giữ an toàn như két sắt hoặc dịch vụ cho thuê két an toàn tại ngân hàng.
Vàng nữ trang
Đầu tư vàng trang sức là hình thức kết hợp giữa thẩm mỹ và giá trị. Vàng trang sức thường là vàng pha, có độ tinh khiết thấp hơn vàng miếng.
Ưu điểm: Dễ mua và có giá trị sử dụng cao.
Nhược điểm: Khá nhiều, đáng kể phải kể đến phí gia công cao và giá trị bán lại thấp. Khi bán, nhà đầu tư có thể lỗ 30-50% giá trị ban đầu. Ngoài ra, vàng trang sức khó bảo quản, dễ hư hỏng và có nguy cơ mất cắp. Tính thanh khoản cũng thấp hơn so với vàng miếng hoặc vàng thỏi.
Quỹ vàng ETF
Quỹ vàng ETF là hình thức đầu tư hiện đại và nhà đầu tư có thể tham gia thị trường vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất. Các quỹ này tập trung vào đầu tư vàng, cổ phiếu công ty khai thác vàng, hoặc các sản phẩm liên quan đến vàng. Giá trị của ETF thường biến động theo giá vàng thế giới.
Ví dụ: Quỹ SPDR Gold Trust (GLD) – một trong những quỹ vàng ETF lớn nhất thế giới. Vào đầu năm 2019, giá một cổ phiếu GLD là khoảng 120 USD. Đến tháng 8/2020, giá đã tăng lên gần 190 USD, mang lại lợi nhuận khoảng 58% cho nhà đầu tư trong vòng chưa đầy 2 năm.
Ưu điểm: Tính thanh khoản cao, không cần lo lắng về bảo quản vàng vật chất. Nhà đầu tư được hưởng lợi từ kinh nghiệm của đội ngũ chuyên gia quản lý quỹ, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Hạn chế: Nhà đầu tư phải trả phí quản lý cho quỹ, thường từ 0.25% đến 0.40% mỗi năm. Ở một số quốc gia, lợi nhuận từ ETF có thể chịu thuế cao hơn so với đầu tư vàng trực tiếp. Ngoài ra, việc lựa chọn quỹ uy tín cần nghiêm túc nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định.
Giao dịch vàng CFD
Hợp đồng chênh lệch (CFD) là công cụ đầu tư tài chính phái sinh khá được ưa chuộng hiện nay. Theo đó nhà đầu tư giao dịch dựa trên biến động giá vàng mà không cần sở hữu vàng thực tế. Đây là phương pháp linh hoạt, phù hợp với những người muốn tận dụng biến động ngắn hạn của thị trường vàng.
Ưu điểm: Khả năng giao dịch với số vốn nhỏ nhờ đòn bẩy tài chính, cơ hội kiếm lời từ cả xu hướng tăng/giảm giá và tính thanh khoản cao. Nhà đầu tư có thể giao dịch 24/7 trên các nền tảng trực tuyến, chi phí giao dịch thấp và không có hạn chế về thời gian nắm giữ vị thế.
Hạn chế: Việc sử dụng đòn bẩy có thể dẫn đến thua lỗ vượt quá số vốn ban đầu nếu thị trường diễn biến không thuận lợi. Hơn nữa, giao dịch CFD đòi hỏi kiến thức chuyên sâu về phân tích kỹ thuật và cơ bản, cũng như khả năng kiểm soát cảm xúc tốt để đưa ra quyết định đúng đắn trong thời gian ngắn.
Ví dụ về giao dịch vàng CFD trên sàn XTB:
Anh Nam mở tài khoản giao dịch trên sàn XTB với 10.000 USD. Anh quyết định giao dịch vàng CFD với đòn bẩy 1:20.
- Giá vàng hiện tại: 1.800 USD/ounce
- Anh Nam dự đoán giá vàng sẽ tăng nên mở lệnh MUA 1 lot vàng (tương đương 100 ounce)
- Tổng giá trị giao dịch: 1.800 x 100 = 180.000 USD
- Với đòn bẩy 1:20, anh Nam chỉ cần đặt cọc: 180.000 / 20 = 9.000 USD
Sau 2 ngày, giá vàng tăng lên 1.820 USD/ounce, anh Nam quyết định đóng lệnh
- Lợi nhuận: (1.820 – 1.800) x 100 = 2.000 USD
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng nếu giá vàng giảm xuống 1.780 USD/ounce, anh Nam sẽ lỗ 2.000 USD, tương đương 20% số vốn ban đầu.
Hợp đồng tương lai vàng
Hợp đồng tương lai vàng là công cụ tài chính mà nhà đầu tư cam kết mua hoặc bán một lượng vàng cụ thể ở mức giá xác định trước vào một ngày trong tương lai. Phương pháp đầu tư này phổ biến trên thị trường quốc tế nên chưa phổ biến ở Việt Nam.
Ví dụ: Nhà đầu tư mua hợp đồng tương lai 100 ounce vàng giá 1800 USD/ounce, đáo hạn sau 3 tháng. Nếu giá vàng tăng lên 1850 USD/ounce khi đáo hạn, nhà đầu tư lãi 5000 USD. Ngược lại, nếu giá giảm còn 1750 USD/ounce, nhà đầu tư lỗ 5000 USD.
Ưu điểm: Khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính, giúp nhà đầu tư tham gia thị trường với vốn ít hơn nhiều so với giá trị hợp đồng. Thị trường hợp đồng tương lai có tính thanh khoản cao, tạo điều kiện dễ dàng mở và đóng vị thế. Nhà đầu tư không phải lo lắng về chi phí lưu trữ vàng vật chất.
Nhược điểm: Đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ. Áp lực thời gian do hợp đồng có ngày đáo hạn cụ thể đè nặng lên nhà đầu tư. Giao dịch hợp đồng tương lai thường đòi hỏi khối lượng lớn và phát sinh các khoản phí giao dịch, ảnh hưởng đến lợi nhuận không phù hợp với nhà đầu tư cá nhân.
Mua cổ phiếu công ty khai thác vàng
Đầu tư vào cổ phiếu công ty khai thác vàng là phương pháp gián tiếp tham gia thị trường vàng và hiện nay rất phổ biến vì dễ dàng giao dịch trên các sàn môi giới quốc tế. Nhà đầu tư có thể hưởng lợi kép từ sự tăng giá vàng và hiệu quả kinh doanh của doanh nghiệp.
Ví dụ: Bạn có thể mua cổ phiếu Newmont Corporation (NYSE: NEM) – công ty khai thác vàng lớn nhất thế giới. Giả sử từ năm 2021 đến cuối năm 2023, giá cổ phiếu NEM tăng từ khoảng 35 USD lên 60 USD, mang lại lợi nhuận hơn 70% cho nhà đầu tư.
Ưu điểm: Giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiềm năng tăng trưởng cao.
Hạn chế: Nhà đầu tư cần lưu ý rằng cổ phiếu khai thác vàng có thể biến động mạnh và chịu ảnh hưởng từ nhiều yếu tố ngoài giá vàng như chi phí sản xuất, rủi ro địa chính trị, quản trị doanh nghiệp.
Cách đầu tư vàng nào là phù hợp cho nhà đầu tư Việt Nam?
Đầu tư vàng ở Việt Nam đang trở nên phổ biến hơn với sự đa dạng về hình thức. Tuy nhiên, trong bối cảnh số hóa như hiện nay, các phương thức online thông qua CFD hoặc ETF đang được ưa chuộng hơn cả.
Vàng CFD mang lại tính linh hoạt cao, cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường với số vốn nhỏ, giao dịch 24/7 và tận dụng đòn bẩy tài chính để gia tăng lợi nhuận.
Đối với những nhà đầu tư mới, ETF có thể là lựa chọn an toàn và phù hợp hơn. Sản phẩm có mức rủi ro thấp, không đòi hỏi kiến thức chuyên sâu và cho phép đầu tư dài hạn với số vốn khiêm tốn. Thông qua hình thức này, nhà đầu tư có thể từng bước tích lũy kinh nghiệm và hiểu biết về thị trường vàng.
3 phương pháp đầu tư vàng hiệu quả dành cho nhà đầu tư Việt
Đầu tư vàng online đang mở ra một chương mới cho thị trường vàng tại Việt Nam. Dưới đây là ba phương pháp phổ biến và cách áp dụng chúng cho các chiến lược đầu tư khác nhau.
Đầu tư dài hạn
Đối với những nhà đầu tư ưa thích sự an toàn và có tầm nhìn dài hạn, việc mua vàng miếng là lựa chọn thích hợp.
Vàng miếng SJC là hình thức đầu tư truyền thống được nhiều người Việt Nam ưa chuộng. Tuy nhiên giá vàng hiện tại khá cao, 79-81 triệu đồng/lượng (mua vào – bán ra). Do đó, cần số vốn khá lớn thì bạn có thể bắt đầu mua vàng miếng và cất giữ.
Một lựa chọn khác cho đầu tư dài hạn là quỹ vàng ETF. Với số vốn từ 20 triệu đồng, bạn có thể tham gia đầu tư vào các quỹ ETF quốc tế thông qua các sàn môi giới uy tín, điển hình như XTB, eToro,…
Đầu tư ngắn hạn
Giao dịch vàng CFD là phương thức hấp dẫn dành cho các nhà đầu tư trẻ muốn tận dụng biến động ngắn hạn của thị trường. Với CFD, bạn có thể bắt đầu đầu tư chỉ với vài triệu đồng nhờ vào đòn bẩy tài chính.
Chẳng hạn, với đòn bẩy 1:100, bạn chỉ cần 1 triệu đồng để kiểm soát một vị thế trị giá 100 triệu đồng. Điều này mở ra cơ hội sinh lời đáng kể, song cũng đi kèm với rủi ro nên phải thận trọng và kiểm soát chặt chẽ công cụ này.
Để tham gia giao dịch vàng CFD , bạn cũng có thể mở tài khoản tại các sàn giao dịch uy tín trên thế giới như XTB, eToro, Plus500 hoặc XM. Lưu ý hình thức đầu tư bằng hợp đồng chênh lệch cần kiến thức và kỹ năng quản lý rủi ro tốt.
Kết hợp đầu tư vàng với các công cụ khác
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là cách giúp tán rủi ro mà nhiều nhà đầu tư áp dụng. Có như vậy, tài sản của bạn mới sinh sôi nảy nở và vượt qua mọi cơn bão thị trường. Vàng sẽ đóng vai trò là một phần trong danh mục đầu tư đa dạng của bạn và một ví dụ điển hình về danh mục đầu tư kết hợp vàng có thể như sau:
- 30% vàng (thông qua vàng miếng hoặc ETF).
- 40% cổ phiếu (bao gồm cả cổ phiếu của các công ty khai thác vàng).
- 20% trái phiếu
- 10% tiền mặt hoặc các khoản đầu tư ngắn hạn
Cách phân bổ này giúp bạn tận dụng được tính ổn định của vàng, đồng thời vẫn có cơ hội tăng trưởng từ thị trường chứng khoán và thu nhập ổn định từ trái phiếu.
Đầu tư vàng cần lưu ý những gì?
Trước hết, việc quan trọng nhất là học hỏi và trang bị kiến thức. Bạn cần hiểu rõ về thị trường vàng, các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng và các hình thức đầu tư khác nhau. Đừng ngại tham gia các khóa học, đọc sách, hoặc trao đổi với những người có kinh nghiệm bởi kiến thức chính là vũ khí lợi hại nhất của chúng ta.
Tiếp theo, xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình như muốn đầu tư ngắn hạn hay dài hạn? Mức độ rủi ro chấp nhận được là bao nhiêu? Điều này sẽ giúp bạn chọn được phương pháp đầu tư phù hợp.
Thay vì all-in vào vàng thì nên trải đều vốn vào các tài sản khác như cổ phiếu, trái phiếu, hay bất động sản. Như vậy, nếu một kênh gặp vấn đề, những kênh khác sẽ giúp cân bằng lại tài sản của bạn.
Khi mua vàng, bạn nên chọn những cửa hàng uy tín, có giấy phép kinh doanh rõ ràng. Nếu muốn thử sức với đầu tư vàng online, hãy bắt đầu với số vốn nhỏ và chọn những sàn giao dịch uy tín, được cấp phép.
Chọn thời điểm mua bán thích hợp, mua vàng khi giá thấp và bán ra khi giá cao là nguyên tắc cơ bản. Tuy nhiên, việc dự đoán chính xác đỉnh và đáy không dễ dàng do đó phải học cách phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản.
Cuối cùng, kiên nhẫn và giữ cái đầu lạnh nhé! Thị trường vàng có thể biến động mạnh trong ngắn hạn, nhưng thường ổn định hơn trong dài hạn.
Kết
Bạn thấy đấy, đầu tư vàng ở Việt Nam không quá khó, nhưng cũng cần sự cẩn trọng và chiến lược phù hợp. Hy vọng những chia sẻ trong bài viết sẽ giúp bạn chọn được kênh đầu tư vàng phù hợp và tham gia thị trường an toàn, hiệu quả.