Bạn muốn đầu tư vào vàng nhưng không muốn mua vàng vật chất? Bạn muốn tận dụng đòn bẩy tài chính và kiếm lời từ biến động giá trong ngắn hạn? Đầu tư vàng qua sàn giao dịch trực tuyến có thể là một lựa chọn phù hợp.
Bài viết hôm nay, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách thức đầu tư, các bước cần chuẩn bị và những lưu ý quan trọng.
Hướng dẫn đầu tư vàng qua sàn giao dịch qua 3 bước cơ bản
Với sự tiện lợi, đa dạng sản phẩm và khả năng sinh lời hấp dẫn, đầu tư vàng qua sàn giao dịch hiện là xu hướng ngày càng phổ biến. Để bắt đầu hành trình, bạn có thể tham khảo hướng dẫn chi tiết 3 bước thiết yếu sau đây.
Bước 1: Chọn sàn giao dịch và mở acc
Bắt đầu hành trình đầu tư vàng, bạn cần tìm một sàn giao dịch vàng uy tín và phù hợp. Hãy đánh giá kỹ các sàn dựa trên tiêu chí như phí giao dịch, công cụ đầu tư, nền tảng giao dịch và dịch vụ hỗ trợ khách hàng.
Khi đã chọn được broker phù hợp, tiến hành đăng ký tài khoản. Cung cấp thông tin chính xác và tạo mật khẩu bảo mật mạnh cho tài khoản của bạn.
Bước 2: Nạp tiền để bắt đầu giao dịch
Sau khi tài khoản đã được thiết lập, bạn cần nạp tiền vào bằng các phương thức như chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc ví điện tử. Khi đã có đủ vốn, bạn có thể bắt đầu giao dịch bằng cách đặt lệnh.
Khi đã “bắt” được tín hiệu giao dịch, đến lúc đặt lệnh. Xác định rõ mức giá mua vào hoặc bán ra, cũng như khối lượng giao dịch phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Khi đã sẵn sàng giao dịch, bạn có thể đặt lệnh Mua (Buy) nếu bạn dự đoán giá vàng sẽ tăng hoặc lệnh Bán (Sell) nếu bạn dự đoán giá vàng sẽ giảm.
Bạn có thể sử dụng các loại lệnh khác như lệnh giới hạn (Limit order) hoặc lệnh dừng lỗ (Stop-loss order) để quản lý rủi ro.
Dù là giao dịch theo thời gian thực hay đặt lệnh chờ, hãy xác định rõ mức giá vào lệnh và thoát lệnh, cũng như khối lượng vàng bạn muốn giao dịch.
Bước 3: Quản lý rủi ro và theo dõi thị trường
Đầu tư vàng không phải lúc nào cũng suôn sẻ. Để bảo vệ vốn, bạn cần một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả. Thành công trong đầu tư vàng không chỉ dựa vào may mắn mà còn phụ thuộc rất lớn vào việc quản lý rủi ro hiệu quả. Nhớ thiết lập các mức dừng lỗ và chốt lời hợp lý cho mỗi giao dịch, cũng như việc giám sát chặt chẽ diễn biến thị trường và cập nhật thông tin liên tục để có những điều chỉnh chiến lược kịp thời.
Các loại lệnh cơ bản cần biết
Khi giao dịch vàng qua các sàn môi giới trực tuyến, bạn cần nắm rõ các loại lệnh phổ biến sau đây:
Lệnh thị trường (Market Order)
Đây là lệnh mua hoặc bán vàng ở mức giá tốt nhất hiện có trên thị trường. Khi đặt lệnh, ưu tiên tính khả thi của giao dịch hơn là mức giá. Lệnh thị trường thường được thực hiện ngay lập tức nhưng bạn sẽ phải chấp nhận mua/bán với giá bị trượt (slippage) so với giá ban đầu.
Lệnh giới hạn (Limit Order)
Với lệnh này, bạn đặt mua hoặc bán một lượng vàng xác định tại một mức giá cụ thể hoặc tốt hơn.
Ví dụ: Lệnh mua giới hạn ở $2000 chỉ được kích hoạt khi giá thị trường xuống mức $2000 hoặc thấp hơn. Ngược lại, lệnh bán giới hạn ở $2050 chỉ được kích hoạt khi giá chạm $2050 hoặc cao hơn.
Lệnh dừng (Stop Order)
Đây là lệnh đóng một vị thế đang lỗ hoặc mở một vị thế mới khi giá chạm một ngưỡng xác định.
Ví dụ: Lệnh Stop-Loss đặt ở $1780 cho một vị thế mua sẽ tự động đóng vị thế khi giá giảm xuống $1780, giúp giới hạn thua lỗ. Lệnh Stop-Entry đặt ở $1850 sẽ kích hoạt một lệnh mua mới khi giá tăng lên $1850.
Lệnh dừng giới hạn (Stop-Limit Order)
Đây là sự kết hợp của Lệnh dừng và Lệnh giới hạn, chỉ khi giá chạm ngưỡng dừng (stop), lệnh giới hạn mới được kích hoạt chờ thực hiện.
Ví dụ: Lệnh Stop-Limit đặt mua ở mức Stop $1800 và Limit $1790. Khi giá giảm xuống $1800, lệnh giới hạn mua ở $1790 sẽ được kích hoạt.
Lệnh OCO (One-Cancels-the-Other)
Là nhóm lệnh bao gồm một Lệnh giới hạn đóng vị thế chốt lời và một Lệnh dừng đóng vị thế cắt lỗ. Nếu một trong hai lệnh này được thực hiện thì lệnh còn lại sẽ tự động bị hủy bỏ. OCO giúp bạn tự động hóa việc quản trị đầu tư, đóng vị thế khi đạt một trong 2 mục tiêu chốt lời hoặc cắt lỗ.
Ngoài các lệnh trên, nhiều sàn còn cung cấp các loại lệnh nâng cao như lệnh trailing stop (điều chỉnh mức dừng lỗ), lệnh hedge (mở cùng lúc vị thế mua và bán),…
Việc kết hợp nhuần nhuyễn và linh hoạt các loại lệnh sẽ giúp bạn tối ưu hóa hiệu quả giao dịch, tự động hóa một phần chiến lược đầu tư và quản trị rủi ro hiệu quả. Hãy dành thời gian tìm hiểu và thực hành để làm chủ các công cụ giao dịch thiết yếu này!
Khối lượng các sản phẩm giao dịch
Khi giao dịch vàng và các sản phẩm liên quan qua sàn, bạn cần nắm rõ các quy định về khối lượng, quy mô giao dịch tối thiểu và ký quỹ yêu cầu đối với từng loại sản phẩm:
Vàng CFD
Thường được giao dịch theo lot, mỗi lot tương ứng với 100 ounce vàng. Một số sàn cho phép giao dịch tối thiểu từ 0.01 lot tương đương 5.3 $ ( tính theo giá vàng ở thời điểm hiện tại khoảng 2.652 $/oz). Ký quỹ yêu cầu trung bình từ 0.2-1% giá trị hợp đồng, từ khoảng 530 $ với mỗi lot chuẩn. Nếu sử dụng đòn bẩy 1:500, bạn chỉ cần 5.3 $ để giao dịch một lượng vàng trị giá 2.652 $.
ETF Vàng
Mỗi chứng chỉ quỹ thường tương ứng với 1/10 ounce vàng vật chất. Giá 1 chứng chỉ dao động quanh mức 180 USD. Số lượng chứng chỉ giao dịch tối thiểu tùy thuộc từng sàn, thường là 10 chứng chỉ (tương đương 1 ounce vàng).
Bạn phải bỏ ra 100% giá trị vốn đầu tư, không sử dụng đòn bẩy. Muốn mua 10 chứng chỉ cần khoảng 1800 USD. Một số sàn CFD cung cấp hợp đồng chênh lệch giá dựa trên chứng chỉ quỹ, cho phép giao dịch với quy mô và ký quỹ như CFD vàng.
Quyền chọn vàng
Định dạng phổ biến nhất là hợp đồng quyền chọn vàng 100 ounce, tương tự như CFD vàng. Bạn không phải mua trọn giá trị hợp đồng mà chỉ trả một khoản phí mua quyền (premium), thường bằng 2-5% giá trị hợp đồng. Quyền chọn cũng có thể được giao dịch với quy mô micro (10 ounce) và mini (50 ounce) tùy từng sàn.
Cổ phiếu công ty khai thác vàng
Giá của 1 cổ phiếu dao động rất rộng, từ vài USD đến vài trăm USD tùy thuộc vào quy mô và giá trị của từng công ty. Đặc biệt, hiện nay, các sàn công ty môi giới hỗ trợ mua bán cổ phiếu theo từng đơn vị, kể cả số lượng nhỏ như 1 cổ phiếu.
Ví dụ: Giá 1 cổ phiếu Newmont Corp. (NEM) hiện tại là 75 USD. Với 75$, bạn đã có thể sở hữu 1 cổ phiếu NEM. Nếu muốn đầu tư với số vốn ít hơn, bạn có thể mua từng phần của cổ phiếu, ví dụ với 15$ bạn sẽ sở hữu 1/5 cổ phiếu NEM và có thể mua tích lũy dần.
Phương pháp nào dùng để xác định tín hiệu mua/bán?
Để xác định tín hiệu mua/bán khi đầu tư vàng, bạn có thể áp dụng các phương pháp sau:
Phân tích cơ bản
Chú ý theo dõi các sự kiện và dữ liệu kinh tế quan trọng: Các quyết định về lãi suất, chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và ngân hàng trung ương các nước lớn; báo cáo việc làm, tăng trưởng GDP, lạm phát; các căng thẳng địa chính trị, thương mại toàn cầu,…
Đánh giá tác động của những tin tức này đến tâm lý và nhu cầu của thị trường. Khi các dữ liệu cho thấy nền kinh tế xấu đi, rủi ro gia tăng, nhà đầu tư lựa chọn vàng đẩy giá lên cao. Ngược lại, khi số liệu kinh tế tích cực, rủi ro giảm bớt, giá vàng thường giảm do nhu cầu yếu đi.
Ví dụ: Nếu chỉ số DXY (đo lường sức mạnh của đồng USD so với rổ tiền tệ chủ chốt) suy yếu mạnh và giảm xuống dưới ngưỡng hỗ trợ quan trọng, điều này cho thấy USD đang mất giá so với các đồng tiền khác. Khi USD suy yếu, giá vàng thường có xu hướng tăng do nó được định giá bằng USD. Như vậy, đây có thể là một tín hiệu mua tốt cho vàng khi DXY giảm sâu.
Sử dụng các ứng dụng đầu tư uy tín như app xStation 5 của XTB để nhận cảnh báo về các sự kiện quan trọng, đọc các bài phân tích của chuyên gia về tác động của sự kiện đó đối với thị trường vàng.
Phân tích kỹ thuật
Sử dụng biểu đồ giá (nến Nhật, đường, thanh…) kết hợp với các chỉ báo kỹ thuật (MACD, RSI, Bollinger Band…) giúp xác định xu hướng hiện tại để tìm điểm mua/bán tối ưu.
Các tín hiệu giao dịch phổ biến như:
- Mua khi giá vượt lên trên đường xu hướng tăng, đường trung bình động quan trọng (MA20, MA50…), mức kháng cự; chỉ báo MACD cho tín hiệu mua (đường MACD cắt lên trên đường tín hiệu); RSI vượt mức 50…
- Bán khi giá phá vỡ đường xu hướng tăng, rơi xuống dưới các ngưỡng hỗ trợ quan trọng, MACD cho tín hiệu bán (cắt xuống), RSI rơi khỏi vùng quá mua trên 70…
Tuy nhiên, không nên chỉ dựa vào 1 tín hiệu đơn lẻ, mà kết hợp nhiều yếu tố trên nhiều khung thời gian (đa khung) để có nhận định chính xác hơn.
Kết hợp phân tích cơ bản và kỹ thuật
Phân tích cơ bản cho thấy nhiều ngân hàng trung ương lớn trên thế giới như ECB, BOJ đang duy trì chính sách lãi suất âm, Fed cũng có xu hướng giảm lãi suất. Bối cảnh lãi suất thấp kéo dài khuyến khích các nhà đầu tư rời bỏ trái phiếu và tìm đến vàng như một kênh trú ẩn an toàn và sinh lời. Điều này hỗ trợ cho xu hướng tăng dài hạn của giá vàng.
Khi xu hướng tăng đã được xác định, bạn sử dụng phân tích kỹ thuật để tìm điểm vào tối ưu. Ví dụ, khi giá vàng vượt lên trên đường xu hướng giảm ngắn hạn đã hình thành trước đó (trendline break), đồng thời các chỉ báo như MACD cho tín hiệu mua (MACD vượt lên trên đường tín hiệu) và RSI vượt mức 50, khi đó bạn có thể mở lệnh mua với mức dừng lỗ (stoploss) dưới vùng đáy gần nhất.
Phí ẩn khi giao dịch vàng là gì?
Phí ẩn là những loại chi phí không được sàn giao dịch công bố rõ ràng hoặc đưa vào các loại phí khác khiến bạn khó nhận biết.
Một số phí ẩn phổ biến khi giao dịch vàng qua sàn:
- Phí spread ẩn: Sàn tính spread cao hơn mặt bằng chung hoặc áp dụng spread thay đổi tùy điều kiện thị trường để bù đắp cho việc miễn phí hoa hồng.
- Phí quy đổi tiền tệ: Khi nạp/rút tiền tệ khác với tiền tệ của tài khoản giao dịch, sàn áp dụng tỷ giá quy đổi riêng, thường chênh lệch 1-3%.
- Phí slippage: Là chênh lệch giữa giá đặt lệnh và giá thực hiện, xảy ra khi thị trường biến động nhanh, thanh khoản kém hoặc khối lượng lệnh quá lớn.
Ngoài ra, một số sàn còn tính phí ẩn khác như như: chi phí duy trì, chi phí thành viên,… Để tránh rơi vào bẫy này, bạn nên dành thời gian tìm hiểu thật kỹ cấu trúc phí của từng sàn, đọc bản hợp đồng khách hàng và các phần chữ nhỏ. Đặc biệt, nên lựa chọn những sàn uy tín với chính sách phí minh bạch, hợp lý để tránh những rủi ro và khoản lỗ không đáng có nhé!
Các sàn hỗ trợ cho nhà giao dịch thế nào?
Các sàn giao dịch thường cung cấp nhiều tiện ích và công cụ hỗ trợ để giúp nhà giao dịch tối ưu hóa hiệu quả đầu tư, bao gồm:
Nền tảng giao dịch trực tuyến:
- Giao diện web và ứng dụng di động với nhiều tính năng như biểu đồ kỹ thuật, tin tức thị trường, bảng giá cập nhật theo thời gian thực. Khả năng tùy chỉnh bố cục màn hình, cài đặt thông báo giá và lệnh một cách linh hoạt.
- Tích hợp các công cụ phân tích phổ biến như xStation5, MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader…
Tài liệu và khóa học đào tạo:
- Các bài viết, hướng dẫn về kiến thức cơ bản và nâng cao trong giao dịch vàng, hàng hóa phái sinh, forex…
- Video hướng dẫn sử dụng nền tảng giao dịch và các công cụ phân tích kỹ thuật, cơ bản.
- Khóa học trực tuyến và hội thảo web (webinar) với sự tham gia của các chuyên gia phân tích thị trường.
Dịch vụ tư vấn và tín hiệu giao dịch:
- Bản tin thị trường hàng ngày, hàng tuần với các góc nhìn phân tích và ý tưởng giao dịch.
- Room chat với sự tham gia của các chuyên viên tư vấn và nhà giao dịch chuyên nghiệp để chia sẻ kinh nghiệm, giải đáp thắc mắc.
- Dịch vụ tín hiệu giao dịch (trading signals) dựa trên các chiến lược và thuật toán đã được kiểm chứng.
Trade vàng qua sàn có bonus không?
Nhiều sàn giao dịch vàng và các công cụ phái sinh liên quan đều có những chương trình khuyến mãi, thưởng (bonus) hấp dẫn để thu hút khách hàng. Cụ thể:
- Thưởng tiền nạp lần đầu: Khi bạn nạp tiền vào tài khoản lần đầu tiên, sàn sẽ thưởng thêm một khoản tiền tương ứng từ 10-50% giá trị tiền nạp.
- Thưởng tiền giới thiệu: Mời bạn bè, người thân tham gia sàn thông qua link hoặc mã giới thiệu và bạn sẽ nhận được tiền thưởng tương ứng theo quy định.
- Chương trình hoàn tiền (cashback), hoàn lại spread: Đây là các chương trình khuyến mãi giúp hoàn lại cho bạn một phần phí giao dịch (spread) dựa trên tổng khối lượng giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định. Các chương trình này giúp gắn kết khách hàng với sàn lâu dài.
Đầu tư vàng qua sàn giao dịch đem lại nhiều cơ hội sinh lời hấp dẫn, song cũng đòi hỏi kiến thức, kỷ luật và quản trị rủi ro chặt chẽ. Do đó, nếu mới tham gia bạn nên bắt đầu với số vốn nhỏ, tập tành trên tài khoản demo ở XTB cho quen tay. Quan trọng là phải kiên nhẫn, đừng nóng vội. Làm tốt những điều đó thì đầu tư vàng hứa hẹn sẽ là kênh sinh lời tốt.