Bạn muốn bắt đầu đầu tư vàng nhưng còn nhiều băn khoăn? Những kiến thức cơ bản nào cần trang bị để khởi đầu thuận lợi và đạt hiệu quả khi đầu tư vào kim loại quý này? Hãy cùng chúng tôi giải đáp các thắc mắc và tìm hiểu thông tin thiết yếu về đầu tư vàng qua bài viết sau.
Đầu tư vàng nghĩa là gì?
Đầu tư vàng là chiến lược tài chính nhằm tạo lợi nhuận hoặc bảo toàn giá trị tài sản thông qua việc mua, nắm giữ và bán vàng. Đây là hình thức đầu tư có từ lâu đời, dựa trên đặc tính quý hiếm và giá trị bền vững của kim loại quý này.
Nhà đầu tư có thể tham gia thị trường vàng bằng cách mua vàng vật chất như vàng miếng, nữ trang. Hoặc gián tiếp qua chứng khoán liên quan đến vàng, quỹ ETF vàng, hay hợp đồng tương lai.
Vàng được xem là “phao cứu sinh” trong thời kỳ bất ổn kinh tế, chính trị hoặc lạm phát cao. Giá trị của nó thường ổn định hoặc tăng trong các giai đoạn này, giúp bảo vệ tài sản của nhà đầu tư. Ngoài ra, vàng còn có tính thanh khoản cao, dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt khi cần.
Đáng nói hiện nay, hình thức đầu tư vàng gián tiếp đang ngày càng phổ biến. Các nền tảng giao dịch trực tuyến cho phép nhà đầu tư mua bán dễ dàng bằng máy tính hoặc điện thoại thông minh. Một số ứng dụng còn cung cấp công cụ phân tích, theo dõi giá vàng thời gian thực và có thể bắt đầu chỉ với số vốn nhỏ.
Kiến thức đầu tư vàng toàn tập cho người mới
Nếu bạn là người mới đang tìm hiểu hay chập chững bước vào lĩnh vực đầu tư vàng thì sau đây là những thông tin quan trọng cần biết.
Thông tin cơ bản
Mã giao dịch phổ biến: XAU;
Đơn vị đo lường: Troy ounce (oz t), 1 troy ounce = 31.1034768 grams;
Kilogram (kg): Sử dụng trong giao dịch số lượng lớn;
Độ tinh khiết: Vàng 24 karat (99.99% tinh khiết), tiêu chuẩn cho vàng đầu tư;
Giao dịch và định giá: Giá vàng được niêm yết bằng USD/oz, ví dụ: XAU/USD – giá 1 ounce vàng tính bằng USD;
Thời gian: Giao dịch 24/7 trên các thị trường toàn cầu;
Giá tham chiếu:
- London Gold Fixing được ấn định hai lần mỗi ngày làm việc.
- COMEX Gold Futures giá đóng cửa hàng ngày của hợp đồng tương lai gần nhất.
Ưu điểm của đầu tư vàng
Vàng không chỉ là biểu tượng của sự giàu có mà còn là công cụ tài chính đầy tiềm năng với nhiều ưu điểm vượt trội.
Tính thanh khoản cực kỳ cao của vàng là điều đáng nói. Bạn có thể dễ dàng chuyển đổi vàng thành tiền mặt tại bất kỳ đâu trên thế giới, từ những thành phố hiện đại đến những vùng xa xôi hẻo lánh.
Hơn nữa, vàng là kho báu trường tồn với thời gian, càng nắm giữ lâu, giá trị của vàng càng tăng. Ngay cả khi có những biến động ngắn hạn, giá trị cốt lõi của vàng vẫn luôn được bảo toàn. Đây là điểm khác biệt quan trọng so với tiền tệ, vốn dễ bị ảnh hưởng bởi lạm phát và mất giá theo thời gian.
Trong những giai đoạn kinh tế bất ổn hoặc lạm phát cao, vàng trở thành công cụ bảo vệ tài sản hiệu quả. Khi đồng tiền mất giá, vàng thường tăng giá, thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn.
Cuối cùng, tính quốc tế hóa của vàng là một lợi thế không thể phủ nhận. Điều này có nghĩa là dù bạn đi đâu, vàng của bạn vẫn luôn có giá trị. Nó giống như một ngôn ngữ tài chính chung, được hiểu và chấp nhận trên toàn cầu.
Có những hình thức đầu tư nào?
Hình thức đầu tư vàng có thể được chia thành hai nhóm chính: truyền thống và hiện đại.
Hình thức truyền thống:
- Vàng vật chất: Mua và nắm giữ vàng dưới dạng thỏi hoặc miếng hoặc đầu tư vào trang sức vàng.
- Chứng chỉ vàng: Giấy chứng nhận sở hữu vàng được lưu ký tại ngân hàng.
Hình thức trực tuyến:
- Quỹ ETF vàng: Đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục (Exchange-Traded Fund) dựa trên giá vàng.
- Vàng CFD: Giao dịch hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference) dựa trên biến động giá vàng.
- Cổ phiếu công ty khai thác vàng: Đầu tư gián tiếp thông qua cổ phiếu của các doanh nghiệp trong ngành khai thác và chế biến vàng.
- Hợp đồng tương lai vàng: Giao dịch các hợp đồng cam kết mua/bán vàng tại một mức giá xác định trong tương lai.
Mối quan hệ giữa vàng với USD
Mối quan hệ giữa vàng và USD là một trong những động lực chính trên thị trường tài chính toàn cầu. Thông thường, hai tài sản này có mối tương quan nghịch: khi USD mạnh lên, giá vàng thường giảm, và ngược lại.
Nguyên nhân chính của mối quan hệ này là vàng được định giá bằng USD trên thị trường quốc tế. Khi USD mạnh lên so với các đồng tiền khác, vàng trở nên đắt đỏ hơn đối với người mua sử dụng các loại tiền tệ khác, dẫn đến giảm cầu và giá vàng.
Ngoài ra, USD và vàng thường được xem là “tài sản an toàn” trong thời kỳ bất ổn. Tuy nhiên, nhà đầu tư thường chọn một trong hai, tạo ra hiệu ứng cân bằng. Khi niềm tin vào USD giảm, nhiều nhà đầu tư chuyển sang vàng, đẩy giá vàng lên.
Chính sách tiền tệ của Mỹ cũng ảnh hưởng đến cả USD và vàng. Ví dụ, khi FED hạ lãi suất, USD thường yếu đi, trong khi vàng trở nên hấp dẫn hơn do chi phí cơ hội để nắm giữ vàng giảm.
Tuy nhiên, mối quan hệ này không phải lúc nào cũng nhất quán. Có những thời điểm cả USD và vàng cùng tăng giá do các yếu tố khác như lo ngại về lạm phát hay bất ổn địa chính trị.
Mối tương quan với dầu
Mối quan hệ giữa dầu và vàng là một trong những hiện tượng thú vị nhất trên thị trường hàng hóa toàn cầu, phản ánh sự phức tạp của nền kinh tế thế giới. Hai loại tài sản này, mặc dù có bản chất khác nhau, thường có xu hướng biến động cùng chiều.
Cả dầu và vàng đều được coi là tài sản thực – những hàng hóa có giá trị nội tại và được sử dụng rộng rãi trong nền kinh tế. Khi lạm phát gia tăng, giá cả của cả hai thường cùng tăng lên, phản ánh sự suy giảm giá trị của tiền tệ.
Hơn nữa, biến động giá dầu có tác động trực tiếp đến chi phí khai thác và vận chuyển vàng. Khi giá dầu tăng, chi phí sản xuất vàng cũng tăng theo, đẩy giá vàng lên cao. Điều này tạo ra một mối liên hệ trực tiếp giữa hai thị trường.
Điều đáng nói, mối quan hệ này không phải lúc nào cũng đồng thuận. Trong một số trường hợp, giá dầu tăng đột biến có thể gây ra lo ngại về suy thoái kinh tế, khiến nhà đầu tư bán tháo cả dầu vàng để tìm kiếm tài sản an toàn hơn như trái phiếu chính phủ.
Tóm lại, mối quan hệ giữa dầu và vàng không chỉ là một hiện tượng kinh tế đơn thuần mà còn là một bài học về sự kết nối phức tạp của nền kinh tế toàn cầu. Nó nhắc nhở chúng ta rằng trong thế giới tài chính, mọi thứ đều có liên quan đến nhau. Và sự hiểu biết sâu sắc về những mối liên hệ này là chìa khóa để thành công trong đầu tư.
Nhân tố gây biến động giá vàng
Cung-cầu
Sự tương tác phức tạp giữa cung và cầu trên thị trường toàn cầu tác động đến giá vàng. Cầu vàng đến từ nhiều nguồn: nhà đầu tư cá nhân, quỹ đầu tư, ngân hàng trung ương và ngành công nghiệp trang sức.
Về phía cung, sản lượng khai thác mỏ, tái chế vàng cũ và chính sách bán vàng của các ngân hàng trung ương đóng vai trò quan trọng. Những thay đổi trong công nghệ khai thác, phát hiện mỏ mới, hay biến động chi phí sản xuất đều có thể ảnh hưởng đáng kể đến nguồn cung vàng.
Sự mất cân bằng giữa cung và cầu, dù nhỏ, cũng có thể gây ra những biến động lớn về giá, phản ánh tính nhạy cảm cao của thị trường vàng.
Chính sách tiền tệ
Chính sách tiền tệ, đặc biệt từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED), có ảnh hưởng sâu sắc đến giá vàng toàn cầu. Khi FED hạ lãi suất, đồng đô la Mỹ thường yếu đi, làm tăng sức hấp dẫn của vàng như một kho bảo vệ tài sản. Ví dụ, trong giai đoạn 2008-2011, FED duy trì lãi suất gần 0% và thực hiện nới lỏng định lượng, đẩy giá vàng lên mức kỷ lục.
Ngược lại, khi FED thắt chặt chính sách tiền tệ, tăng lãi suất, đồng đô la mạnh lên, giảm sức hấp dẫn của vàng. Điều này được thể hiện rõ trong giai đoạn 2015-2018, khi FED liên tục tăng lãi suất, gây áp lực giảm giá lên thị trường vàng.
Chưa kể, chính sách nới lỏng định lượng, tăng cung tiền, cũng thường có lợi cho giá vàng. Vì nó làm giảm giá trị đồng tiền và tăng lo ngại về lạm phát, thúc đẩy nhu cầu trú ẩn an toàn vào vàng.
Các sự kiện địa chính trị
Các sự kiện quan trọng toàn cầu thường có tác động mạnh mẽ và tức thì đến giá vàng. Trong thời điểm bất ổn, vàng trở thành “hầm trú ẩn an toàn” được ưa chuộng. Ví dụ, khi đại dịch COVID-19 bùng phát năm 2020, giá vàng tăng vọt lên mức kỷ lục trên 2.000 USD/ounce do lo ngại về suy thoái kinh tế toàn cầu.
Xung đột địa chính trị cũng là nhân tố quan trọng. Cuộc xung đột Nga-Ukraine năm 2022 đã đẩy giá vàng lên cao do nhà đầu tư tìm kiếm tài sản an toàn. Tương tự, các cuộc bầu cử quan trọng, như bầu cử tổng thống Mỹ, thường gây ra biến động lớn trên thị trường vàng.
Lạm phát và lãi suất
Lạm phát và lãi suất đóng vai trò quan trọng trong thị trường vàng. Khi lạm phát tăng cao, giá trị tiền tệ giảm sút, khiến vàng trở thành lựa chọn hấp dẫn để bảo toàn tài sản. Đồng thời, khi lãi suất thấp, việc gửi tiền ngân hàng kém hấp dẫn, thúc đẩy nhà đầu tư tìm đến vàng.
Nhà đầu tư thông minh luôn theo dõi sát sao hai chỉ số này. Họ tăng tỷ trọng vàng khi dự báo lạm phát cao và lãi suất thấp, ngược lại sẽ giảm khi lạm phát được kiểm soát và lãi suất tăng.
Tâm lý thị trường
Tâm lý và kỳ vọng của giới đầu tư có thể chi phối mạnh mẽ diễn biến giá vàng. Khi thị trường lạc quan, tin tưởng vào triển vọng tăng giá, nhiều nhà đầu tư sẽ mua vào khiến giá tăng mạnh. Ngược lại, tâm lý bi quan, hoang mang có thể khiến giới đầu tư bán tháo, đẩy giá vàng xuống thấp.
Đặc biệt, những động thái và phát ngôn từ các thể chế lớn như Fed, ngân hàng trung ương các nước hay các quỹ đầu tư có thể tác động rất lớn đến tâm lý thị trường.
Ví dụ, khi Fed công bố thay đổi chính sách lãi suất hay ngân hàng trung ương Nga tuyên bố mua hay bán vàng, giới đầu tư thường phản ứng mạnh mẽ, dẫn tới các đợt biến động giá mạnh.
Cách thức đầu tư vàng hiệu quả như thế nào?
Hiểu rõ mục tiêu đầu tư
Xác định rõ mục tiêu đầu tư của bạn là việc cần làm trước tiên. Bạn muốn đầu tư vàng để bảo toàn tài sản trong dài hạn, hay để kiếm lợi nhuận ngắn hạn từ biến động giá? Mục tiêu của bạn sẽ quyết định chiến lược đầu tư và hình thức đầu tư phù hợp.
- Đầu tư dài hạn: Tập trung vào việc tích lũy vàng vật chất hoặc chứng chỉ vàng, ETF vàng đầu tư định kỳ.
- Đầu tư ngắn hạn: Có thể cân nhắc các công cụ như vàng CFD để tận dụng biến động giá.
Xây dựng danh mục đa dạng
Bạn đã bao giờ nghe câu “Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ” chưa? Trong thế giới đầu tư, câu nói luôn đúng đắn và thường được các nhà đầu tư áp dụng!
Thay vì chỉ đầu tư vào vàng miếng, bạn có thể thử kết hợp với ETF vàng và một chút cổ phiếu của các công ty khai thác vàng. Ví dụ, bạn có thể phân bổ như sau:
- 30% vào vàng miếng SJC
- 40% vào ETF vàng như SPDR Gold Shares (GLD)
- 30% vào cổ phiếu công ty khai thác vàng như Barrick Gold (GOLD)
Nguyên tắc cần ghi nhớ: Vàng chỉ nên chiếm một phần nhỏ trong tổng tài sản của bạn, khoảng 30% là hợp lý. Giống như việc bạn không nên chỉ ăn món tráng miệng trong bữa tiệc buffet, dù có ngon đến đâu chăng nữa!
Chọn thời điểm mua vào và bán ra hợp lý
Timing là yếu tố quan trọng trong đầu tư vàng, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư ngắn hạn.
- Mua vào khi giá vàng đang trong xu hướng giảm nhưng có dấu hiệu đảo chiều.
- Bán ra khi giá vàng đạt đỉnh hoặc khi có tín hiệu suy giảm rõ ràng.
- Sử dụng chiến lược dollar-cost averaging (DCA) để giảm thiểu rủi ro biến động giá: đầu tư một số tiền cố định vào vàng định kỳ, bất kể giá lên hay xuống.
Xem biểu đồ giá vàng thế giới
Biểu đồ giá vàng thế giới là công cụ quan trọng giúp nhà đầu tư theo dõi và phân tích biến động giá vàng trên thị trường quốc tế. Đây là một phần không thể thiếu trong quá trình ra quyết định đầu tư vàng hiệu quả.
Các loại biểu đồ phổ biến:
- Biểu đồ đường (Line chart): Đơn giản, dễ đọc, thể hiện xu hướng tổng thể.
- Biểu đồ nến Nhật (Candlestick chart): Cung cấp thông tin chi tiết về giá mở cửa, đóng cửa, cao nhất, thấp nhất trong một khoảng thời gian.
- Biểu đồ cột (Bar chart): Tương tự biểu đồ nến nhưng ít trực quan hơn.
Khung thời gian:
Biểu đồ có thể hiển thị theo nhiều khung thời gian khác nhau, từ 1 phút đến hàng tuần hoặc hàng tháng. Nhà đầu tư ngắn hạn thường sử dụng khung thời gian ngắn (1 giờ, 4 giờ), trong khi nhà đầu tư dài hạn có thể tập trung vào biểu đồ ngày hoặc tuần.
Phân tích biến động
Phân tích biến động vàng là quá trình nghiên cứu, đánh giá sự thay đổi về giá cả của vàng theo thời gian, nhằm dự đoán xu hướng tương lai và đưa ra quyết định đầu tư phù hợp. Cụ thể:
- Phân tích yếu tố ảnh hưởng: Nghiên cứu các nhân tố tác động đến giá vàng như tình hình kinh tế vĩ mô, chính trị, lãi suất, tỷ giá, cung – cầu vàng toàn cầu,…
- Sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật: Vận dụng các chỉ báo, đồ thị, mô hình giá để xác định xu hướng, tín hiệu mua/bán và mức giá mục tiêu.
- Kết hợp phân tích cơ bản: Đánh giá sức khỏe nền kinh tế, chính sách tiền tệ, rủi ro địa chính trị để dự báo tác động dài hạn tới thị trường vàng.
- Cập nhật liên tục: Theo dõi sát diễn biến hàng ngày, điều chỉnh kịp thời nhận định và chiến lược đầu tư khi có biến động mạnh.
Kiên nhẫn và kỷ luật
Kiên nhẫn và kỷ luật – hai yếu tố thiết yếu giúp nhà đầu tư vượt qua biến động ngắn hạn và duy trì chiến lược dài hạn trên thị trường. Kiên nhẫn thể hiện qua việc bình tĩnh trước những dao động tạm thời, không bán tháo hoảng loạn mà nhìn nhận đó như cơ hội tích lũy tài sản.
Ví dụ khi giá ETF vàng trên sàn XTB giảm từ 180 USD xuống 170 USD, nhà đầu tư kiên nhẫn tin vào xu hướng tăng dài hạn, xem đây là thời điểm thích hợp để mua vào.
Kỷ luật đòi hỏi sự tuân thủ nghiêm ngặt kế hoạch đã đề ra, bất chấp tình hình thị trường. Chẳng hạn, nếu bạn đã lập kế hoạch đầu tư 100 USD vào ETF vàng trên sàn XTB mỗi tháng, hãy thực hiện đều đặn, bất kể thị trường đang trong giai đoạn tăng hay giảm.
Phương pháp này, còn gọi là Dollar-Cost Averaging (DCA), giúp bạn giảm thiểu rủi ro từ biến động giá ngắn hạn và tận dụng được lợi thế của sự tăng trưởng dài hạn.
Chi phí giao dịch vàng như thế nào?
Khi đầu tư vàng, chi phí giao dịch giống như những con sâu nhỏ âm thầm gặm nhấm lợi nhuận của bạn. Tuy nhỏ nhưng nếu không để ý, chúng có thể ăn mất một phần đáng kể thu nhập đầu tư của bạn!
Đối với vàng vật chất: Chênh lệch giá mua-bán là phí lớn nhất.
Ví dụ: Nếu giá vàng SJC đang là 50 triệu đồng/lượng, cửa hàng có thể mua vào ở giá 49.5 triệu và bán ra ở giá 50.5 triệu. Chênh lệch 1 triệu này chính là “phí” bạn phải trả.
Ngoài ra còn có chi phí bảo quản, nếu bạn gửi vàng ở ngân hàng, sẽ có phí cho thuê két an toàn.
Ví dụ: Phí thuê két có thể từ 1-2 triệu đồng/năm tùy loại két và ngân hàng.
Đối với Vàng ETF: Phí quản lý thường từ 0.25% đến 0.5% giá trị tài sản mỗi năm. Mặt khác, phí giao dịch khi mua bán ETF cũng có thể được áp dụng và bạn phải trả phí như giao dịch cổ phiếu.
Ví dụ: Nếu bạn đầu tư 100 triệu vào ETF vàng với phí 0.4%/năm, bạn sẽ trả 400,000 đồng phí mỗi năm.
Đối với Vàng CFD: Spread là phí mà các sàn môi giới áp dụng – chênh lệch giữa giá mua và bán. Cùng với đó là phí qua đêm nếu bạn giữ vị thế qua đêm.
Ví dụ: Giá mua có thể là 1800.00, trong khi giá bán là 1800.20. Chênh lệch 0.20 là phí bạn phải trả mỗi lần giao dịch.
Có thể nói, mỗi đồng tiết kiệm được từ chi phí là một đồng lợi nhuận thêm cho bạn. Vì vậy, để tiết kiệm chi phí, bạn nên:
- So sánh giá và phí giữa các cửa hàng vàng hoặc sàn giao dịch.
- Hạn chế giao dịch quá thường xuyên để giảm phí.
- Với ETF, chọn quỹ có tỷ lệ chi phí thấp.
Hạn chế và rủi ro khi đầu tư vàng là gì?
Đầu tư vàng, dù hấp dẫn song vẫn có những hạn chế và rủi ro cần lưu ý:
- Giá vàng trong nước và quốc tế có thể chênh lệch do các quy định của chính phủ nên sẽ rủi ro cho đầu cơ ngắn hạn.
- Vàng vật chất hay giấy tờ đều có nguy cơ bị mất cắp, đòi hỏi biện pháp bảo vệ tốn kém. Hơn nữa, phí mua bán và bảo quản có thể làm giảm lợi nhuận, đặc biệt với nhà đầu tư nhỏ lẻ.
- Vàng không sinh lời thụ động, không mang lại thu nhập đều đặn như cổ tức hay lãi suất. Lợi nhuận chủ yếu đến từ chênh lệch giá mua bán.
- Thị trường vàng tiềm ẩn nguy cơ thao túng, đầu cơ tạo sóng giá, đánh bẫy nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm. Việc mua bán dựa trên tin đồn, cơn sốt có thể khiến nhà đầu tư sa lầy, lỗ nặng.
- Giá vàng thay đổi phức tạp theo nhiều yếu tố, gây khó khăn trong dự đoán và tăng rủi ro đầu tư.
- Rủi ro biến động giá do tác động của nhiều yếu tố như đã đề cập. Biến động bất lợi có thể khiến nhà đầu tư chịu lỗ nếu bán ra không đúng thời điểm.
Kết
Kiến thức đầu tư vàng trên đây là toàn bộ những gì chúng tôi muốn chia sẻ và mong rằng sẽ hữu ích cho các trader. Nhớ thường xuyên truy cập website để có thêm thông tin hữu ích về giao dịch vàng.