Hiện nay, khi nền kinh tế toàn cầu đang tiếp tục đối diện với nhiều bất ổn và rủi ro, đầu tư vàng nổi lên như một lựa chọn an toàn và tiềm năng. Hãy cùng DTVO phân tích tại sao nên đầu tư vàng, đồng thời khám phá những xu hướng đầu tư vàng mới nhất, giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận.
Tổng quan về đầu tư vàng
Vàng không chỉ là kim loại quý được dùng làm trang sức hay tiền tệ từ hàng ngàn năm trước mà còn là biểu tượng của sự giàu có và quyền lực. Nhưng tại sao vàng lại trở thành một công cụ đầu tư quan trọng trong thời hiện đại? Tại sao nên đầu tư vàng trong thời kì khủng hoảng kinh tế hiện nay? Lý do nằm ở khả năng duy trì giá trị ổn định của nó qua nhiều thăng trầm của lịch sử tài chính.
Đầu tư vàng đã chứng minh được giá trị bảo vệ tài sản trước sự bất ổn kinh tế, chính trị và xã hội, từ các cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu đến những giai đoạn lạm phát cao. Trong thị trường tài chính hiện đại, vàng vẫn đóng vai trò quan trọng trong việc dự trữ ngoại tệ của nhiều quốc gia và là phương tiện bảo hiểm rủi ro cho các nhà đầu tư cá nhân cũng như các tổ chức tài chính lớn. Đầu tư vàng không chỉ bảo vệ tài sản khỏi lạm phát mà còn giúp cân bằng danh mục đầu tư trong giai đoạn thị trường biến động.
9 lý do tại sao nên đầu tư vàng ngay hôm nay
Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu vẫn đang đối diện nhiều bất ổn, vàng được xem là một công cụ bảo vệ tài sản hiệu quả. Dưới đây là 9 lý do tại sao nên đầu tư vàng ngay hôm nay:
1. Vàng là tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn
Vàng được coi là “safe haven” – nơi trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư trong thời kỳ kinh tế bất ổn, lạm phát cao hay biến động chính trị. Đây là một trong những lý do tại sao nên đầu tư vàng từ ngay lúc này.
Khi các loại tài sản khác như chứng khoán hoặc bất động sản giảm giá, vàng thường giữ hoặc tăng giá trị. Điều này đã được chứng minh qua nhiều cuộc khủng hoảng kinh tế trong lịch sử.
Ví dụ: trong cuộc Đại suy thoái 2007 – 2009, khi chỉ số S&P 500 giảm 56%, giá vàng đã tăng 25%. Hay trong đại dịch Covid-19, giá vàng đã tăng 28.05% trong năm 2020. Điều này cho thấy trong bối cảnh lạm phát cao và bất ổn địa chính trị, vàng vẫn là lựa chọn hàng đầu của các nhà đầu tư.
2. Vàng giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư
Một trong những nguyên tắc quan trọng trong đầu tư là đa dạng hóa danh mục để giảm thiểu rủi ro. Vàng có mối tương quan thấp với các tài sản tài chính khác như cổ phiếu, trái phiếu. Vậy nên bằng cách phân bổ một phần tài sản vào vàng, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro khi thị trường chứng khoán hoặc bất động sản gặp biến động.
Các chuyên gia tài chính hiện nay thường khuyến nghị nhà đầu tư nên phân bổ 5 – 10% danh mục vào vàng để giảm thiểu rủi ro đầu tư.
3. Vàng là công cụ phòng ngừa lạm phát hiệu quả
Lạm phát là mối lo ngại hàng đầu của các nhà đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh các ngân hàng trung ương bơm tiền mạnh mẽ để kích thích kinh tế. Vàng được coi là công cụ phòng ngừa lạm phát hiệu quả.
Theo số liệu lịch sử, giá vàng thường tăng nhanh hơn tốc độ lạm phát. Trong giai đoạn 1971-2019, giá vàng đã tăng trung bình 10,4%/năm, trong khi lạm phát chỉ ở mức 3,9%/năm.
Thời gian gần đây, trong năm 2023, khi lạm phát toàn cầu đạt mức trung bình 6.8% theo Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), giá vàng đã tăng khoảng 13% từ đầu năm đến cuối năm. Cụ thể, giá vàng đã tăng từ khoảng 1,800 USD/ounce vào đầu năm lên gần 2,040 USD/ounce vào cuối năm 2023. Năm 2024, mặc dù lạm phát tăng chậm nhưng giá vàng vẫn tăng chóng mặt, và đã đạt tới hơn 2,640 USD/ounce vào tháng 10/2024. Điều này cho thấy vàng đã vượt qua tỷ lệ lạm phát, giúp các nhà đầu tư bảo toàn và thậm chí gia tăng giá trị tài sản của họ trong bối cảnh giá cả tăng cao
4. Nhu cầu vàng ngày càng tăng
Nhu cầu vàng toàn cầu đang có xu hướng tăng mạnh, đặc biệt tại các nền kinh tế mới nổi như Trung Quốc và Ấn Độ. Tại Việt Nam, theo Hội đồng Vàng Thế giới (WGC), các nhà đầu tư ngày càng chọn vàng miếng và vàng xu làm kênh lưu trữ an toàn để đối phó với lạm phát, sự mất giá của đồng nội tệ, và sự suy yếu của các thị trường khác như cổ phiếu và bất động sản.
Trong quý II/2024, nhu cầu vàng miếng và vàng xu tại Việt Nam đã tăng 30% so với cùng kỳ năm trước, đạt mức 12 tấn. Tổng nhu cầu trong nửa đầu năm 2024 đã chạm mốc 26 tấn – con số cao nhất từ năm 2014. Xu hướng tích lũy vàng này dự kiến sẽ tiếp tục, nhất là khi các nền kinh tế đang phát triển duy trì đà tăng trưởng và người dân ngày càng chú trọng bảo toàn tài sản.
5. Vàng có tính thanh khoản cao
So với các tài sản trú ẩn an toàn khác như bất động sản, vàng có tính thanh khoản rất cao. Bạn có thể dễ dàng mua bán vàng 24/7 trên các sàn giao dịch toàn cầu.
Đặc biệt với các hình thức đầu tư vàng online như vàng CFD, vàng phái sinh, bạn có thể giao dịch linh hoạt chỉ với vài thao tác đơn giản. Điều này giúp nhà đầu tư nhanh chóng nắm bắt cơ hội và thoát khỏi thị trường khi cần thiết.
Tính thanh khoản cao cũng giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào vàng. Bạn luôn có thể bán ra dễ dàng nếu cần tiền mặt gấp.
6. Vàng phù hợp với mọi loại hình đầu tư
Dù bạn là nhà đầu tư dài hạn hay ngắn hạn, vàng đều có thể là lựa chọn phù hợp. Đầu tư vàng vật chất phù hợp với những ai muốn tích lũy tài sản, trong khi đầu tư vàng online theo hình thức vàng CFD, hợp đồng tương lai, hay ETF vàng thích hợp cho các nhà đầu tư ngắn hạn muốn tối ưu hóa lợi nhuận.
Đầu tư vàng online qua các công cụ như CFD vàng hay hợp đồng tương lai mang lại tính linh hoạt cao hơn so với vàng vật chất. Nhà đầu tư có thể tận dụng biến động giá để tạo ra lợi nhuận trong cả hai chiều (mua và bán) mà không cần lo lắng về chi phí lưu trữ hoặc bảo quản.
7. Giao dịch hai chiều linh hoạt với vàng phái sinh
Khác với đầu tư vàng vật chất chỉ có thể kiếm lời khi giá tăng, đầu tư vàng phái sinh cho phép bạn giao dịch hai chiều – mua vào khi giá tăng và bán khống khi giá giảm. Điều này giúp nhà đầu tư có thể kiếm lời trong mọi điều kiện thị trường, kể cả khi giá vàng đi xuống. Đây là một hình thức đầu tư có lợi thế lớn trong bối cảnh thị trường vàng thường xuyên biến động hiện nay.
Ngoài ra, giao dịch vàng phái sinh còn giúp bạn phòng ngừa rủi ro cho các khoản đầu tư vàng vật chất.
Ví dụ: nếu dự đoán giá vàng sẽ giảm, bạn có thể mở lệnh bán khống để bù đắp khoản lỗ từ vàng vật chất đang nắm giữ.
8. Đòn bẩy tài chính hấp dẫn với vàng CFD
Vàng CFD (hợp đồng chênh lệch) cho phép nhà đầu tư kiếm lời từ sự chênh lệch giá mà không cần sở hữu vàng thực. Vàng CFD không yêu cầu vốn lớn ban đầu, đây là hình thức đầu tư phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm muốn giao dịch trong ngắn hạn.
Một trong những ưu điểm nổi bật của đầu tư vàng CFD là khả năng sử dụng đòn bẩy tài chính. Thay vì phải bỏ ra toàn bộ số tiền để mua vàng vật chất, bạn chỉ cần đặt cọc một phần nhỏ để giao dịch số lượng lớn.
Ví dụ: với tỷ lệ đòn bẩy 1:100, bạn chỉ cần 1.000 USD để giao dịch lượng vàng trị giá 100.000 USD. Điều này giúp tăng đáng kể khả năng sinh lời khi thị trường đi theo hướng bạn dự đoán.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng đòn bẩy cũng làm tăng rủi ro thua lỗ. Vì vậy, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ và có chiến lược quản trị rủi ro phù hợp khi sử dụng đòn bẩy.
9. Đầu tư vàng dễ dàng thông qua quỹ ETF
Quỹ ETF vàng là một công cụ đầu tư hiệu quả, cho phép nhà đầu tư tiếp cận thị trường vàng mà không cần phải mua và lưu trữ vàng vật chất.
Các quỹ ETF vàng lớn như SPDR Gold Shares (GLD) hay iShares Gold Trust (IAU) nắm giữ hàng tấn vàng vật chất và phát hành chứng chỉ quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán. Nhà đầu tư có thể mua bán các chứng chỉ này dễ dàng như cổ phiếu thông thường.
Đầu tư qua ETF vàng có nhiều ưu điểm như:
- Chi phí giao dịch và lưu ký thấp
- Tính thanh khoản cao
- Minh bạch về giá
- Không phải lo lắng về bảo quản, vận chuyển vàng
Theo số liệu từ Hội đồng Vàng Thế giới, tổng tài sản quản lý (AUM) của các quỹ ETF vàng toàn cầu đã đạt 257 tỷ USD vào cuối tháng 8 năm 2024, tăng 4.5% so với tháng trước đó. Tổng khối lượng vàng được nắm giữ bởi các quỹ ETF trên toàn cầu cũng đã tăng lên 3.182 tấn vào cuối tháng 8.
Những lưu ý để đầu tư vàng hiệu quả
Bên cạnh những lý do tại sao nên đầu tư vàng, một nhà đầu tư thông minh cần nắm được những lưu ý để đầu tư vàng một cách hiệu quả và tối ưu nhất, giảm thiểu rủi ro, gia tăng lợi nhuận.
Chọn loại hình đầu tư phù hợp
Có nhiều phương thức đầu tư vàng, từ việc mua vàng vật chất (vàng miếng, trang sức) đến đầu tư vàng trực tuyến qua các công cụ tài chính như hợp đồng CFD, ETF, và hợp đồng tương lai. Tùy vào mục tiêu, ngân sách và thời gian đầu tư, nhà đầu tư nên chọn hình thức phù hợp để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm rủi ro.
Theo dõi tình hình kinh tế và lãi suất
Giá vàng có xu hướng tăng khi lạm phát cao hoặc khi các ngân hàng trung ương cắt giảm lãi suất, vì vàng được coi là tài sản an toàn. Việc cập nhật thường xuyên tin tức kinh tế, lãi suất, và chính sách tiền tệ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định phù hợp với tình hình thị trường.
Đầu tư với chiến lược dài hạn
Vàng thường giữ giá trị tốt trong dài hạn và ít bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn của thị trường. Đầu tư vàng hiệu quả đòi hỏi kiên nhẫn và tầm nhìn dài hạn để tận dụng tiềm năng tăng trưởng và tính ổn định của vàng trong thời kỳ biến động.
Chọn sàn giao dịch uy tín
Khi giao dịch vàng online, việc chọn sàn uy tín là yếu tố quan trọng để giảm thiểu rủi ro về thanh toán và tránh nguy cơ bị lừa đảo. Các sàn uy tín thường có giấy phép từ cơ quan quản lý tài chính, đảm bảo bảo mật cao và minh bạch trong các giao dịch. Lựa chọn sàn đáng tin cậy sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm và tập trung vào chiến lược giao dịch của mình.
Một số sàn giao dịch vàng online nổi tiếng có thể kể đến như XTB, XM và FXTM. XM cung cấp dịch vụ hỗ trợ tốt với nhiều công cụ phân tích thị trường; còn FXTM lại được biết đến nhờ đòn bẩy cạnh tranh và dịch vụ khách hàng chất lượng cao, trong khi đó sàn XTB lại được ưa chuộng nhất bởi nền tảng xStation được đánh giá cao về giao diện thân thiện và tính ổn định, giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi thị trường và thực hiện các giao dịch một cách nhanh chóng, tiện lợi. Không chỉ thế, XTB cũng hỗ trợ đòn bẩy linh hoạt, giúp nhà đầu tư tối ưu vốn và tăng khả năng sinh lời.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Vàng là một công cụ phòng ngừa rủi ro tốt trong danh mục đầu tư, đặc biệt trong giai đoạn thị trường biến động. Tuy nhiên, không nên đặt toàn bộ vốn vào vàng mà cần đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác như chứng khoán, trái phiếu, và bất động sản để giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng sinh lời trong dài hạn.
Tuy nhiên, đầu tư vàng không phải không có rủi ro. Giá vàng biến động mạnh, chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố phức tạp, đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức, kinh nghiệm và chiến lược rõ ràng.
Việc tìm hiểu kỹ thị trường, phân tích các yếu tố tác động đến giá vàng, và quản lý rủi ro hiệu quả là chìa khóa để thành công trong lĩnh vực đầu tư đầy tiềm năng nhưng cũng đầy thách thức này.
Kết luận
Đầu tư vàng hiện là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư muốn bảo vệ tài sản trước lạm phát và biến động kinh tế. Với 9 lý do tại sao nên đầu tư vàng mà DTVO đã cung cấp ở trên, có thể thấy rằng vàng không chỉ là một tài sản an toàn mà còn giúp đa dạng hóa danh mục và tăng tính thanh khoản.
Bên cạnh đó, với sự phát triển của công cụ đầu tư vàng CFD và vàng phái sinh, nhà đầu tư có thể tận dụng giao dịch hai chiều và đòn bẩy tài chính để gia tăng lợi nhuận cho khoản đầu tư của mình.