Có rất nhiều cách để đầu tư vào vàng ở thời điểm hiện tại. Các nhà đầu tư nên cân nhắc các lựa chọn có sẵn trên thị trường của mình và hình thức đầu tư phù hợp với hoàn cảnh của mình. Bài viết dưới đây sẽ trả lời cho câu hỏi “Nên đầu tư vàng gì ở thời điểm hiện tại?”.
Tiềm năng của đầu tư vàng trong thời kỳ số hóa hiện nay
Trong bối cảnh chuyển đổi số ngày càng mạnh mẽ, đầu tư vàng trực tuyến đang trở thành một xu hướng tiềm năng, mang lại nhiều lợi ích và cơ hội hấp dẫn cho nhà đầu tư.
Sự phát triển của công nghệ tài chính (Fintech)
Các nền tảng Fintech ngày càng phát triển mạnh mẽ, cung cấp các dịch vụ đầu tư vàng trực tuyến với giao diện thân thiện, dễ sử dụng. Điều này tạo điều kiện cho nhà đầu tư tiếp cận vàng một cách dễ dàng, không cần phải đến ngân hàng hay cửa hàng vàng như trước đây.
Các ứng dụng đầu tư vàng như XTB, eToro, Exness hoặc các sàn giao dịch vàng tại Việt Nam cũng tận dụng sự tiến bộ công nghệ để nâng cao trải nghiệm của người dùng.
Fintech đang mở rộng thị trường đầu tư vàng đến cả những người chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư, mang lại sự tiếp cận rộng rãi và tăng khả năng phát triển cho kênh đầu tư này.
Giảm chi phí giao dịch
So với việc mua vàng vật chất, đầu tư vàng online giảm đáng kể chi phí liên quan đến bảo quản và vận chuyển. Các nhà đầu tư không còn phải lo lắng về việc lưu trữ vàng vật chất an toàn, bởi việc sở hữu vàng qua các tài khoản vàng, ETF vàng (quỹ giao dịch vàng) hay các sản phẩm phái sinh vàng đã giải quyết vấn đề này.
Ví dụ: tại sàn giao dịch XTB, không tính phí hoa hồng cho giao dịch vàng. Điều này giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí so với các sàn giao dịch khác thường áp dụng phí này. Chi phí đầu tư giảm đồng nghĩa với việc lợi nhuận thuần có thể tăng lên, đồng thời khuyến khích các nhà đầu tư nhỏ lẻ tham gia vào thị trường.
Tính thanh khoản và giao dịch nhanh chóng
Việc đầu tư vàng online thông qua các sàn giao dịch điện tử cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch ngay lập tức với một vài thao tác. Các giao dịch này được thực hiện gần như ngay lập tức, đáp ứng nhu cầu linh hoạt và tính thanh khoản cao hơn so với đầu tư truyền thống.
Nhà đầu tư có thể chuyển đổi từ vàng sang tiền mặt trong thời gian ngắn và theo dõi giá vàng theo thời gian thực. Tính thanh khoản cao sẽ thu hút những nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư ngắn hạn và mong muốn tăng trưởng nhanh chóng.
Mở rộng cơ hội đầu tư quốc tế
Trong thời kỳ số hóa, biên giới quốc gia không còn là rào cản lớn đối với nhà đầu tư. Thông qua các nền tảng đầu tư vàng trực tuyến, nhà đầu tư có thể tham gia vào các sàn giao dịch lớn trên thế giới như COMEX (Mỹ), LBMA (Anh), và hưởng lợi từ sự biến động của giá vàng quốc tế. Điều này tạo cơ hội đa dạng hóa và bảo toàn giá trị tài sản theo tiêu chuẩn quốc tế.
Nhà đầu tư có thể tham gia vào thị trường vàng toàn cầu, tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro theo quy mô quốc tế. Nhiều sàn giao dịch vàng quốc tế tại Việt Nam cho phép nhà đầu tư tham gia vào thị trường vàng quốc tế thông qua hợp đồng chênh lệch (CFD).
Điều này giúp nhà đầu tư có thể giao dịch cả khi giá vàng tăng lẫn khi giá giảm mà không cần sở hữu vật chất vàng thật. Việc giao dịch CFD mang đến sự linh hoạt hơn cho nhà đầu tư trong việc quản lý vốn và chiến lược đầu tư.
Với cơ hội và tiềm năng lớn, nên đầu tư vàng gì để có thể mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư là một câu hỏi rất nhiều người thắc mắc.
Các loại hình đầu tư vàng đang được ưu chuộng nhất hiện nay
Nhìn chung có rất nhiều hình thức đầu tư vàng hiện nay. Khi nhắc đến đầu tư vàng, người ta thường nghĩ ngay đến việc mua vàng vật chất dưới dạng chỉ vàng, vàng miếng hay trang sức vàng. Dù đây là hình thức truyền thống nhất, nó vẫn có nhiều nhược điểm như: chi phí cao, tốn phí bảo quản, thanh khoản thấp.
Nhờ vào sự phát triển của công nghệ hiện nay, nhận thấy được tiềm năng đầu tư vàng trực tuyến qua các sàn giao dịch. Giờ đây việc đầu tư vàng không còn quá khó khăn đối với những người bắt đầu với số vốn nhỏ hay với những người mới đầu tư chưa có kiến thức hay kinh nghiệm.
Ngoài việc giúp các nhà đầu tư mới dễ dàng tiếp cận tới đầu tư vàng hơn, thị trường tài chính hiện nay còn giúp cho các nhà đầu tư có thể mua vàng với một khoản phí thấp bất ngờ, hay thậm chí còn không tốn phí giao dịch.
Giao dịch vàng CFD
Giao dịch vàng CFD (Contract for Difference – Hợp đồng chênh lệch) là một hình thức đầu tư khi nhà đầu tư không cần sở hữu vàng vật chất mà chỉ giao dịch đầu tư vào vàng dựa trên sự biến động giá của vàng trên thị trường tài chính. Với vàng CFD , nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ việc giá vàng tăng hoặc giảm, tùy thuộc vào việc mua vào và bán ra của nhà đầu tư.
Giao dịch vàng CFD có rất nhiều lợi thế cho các nhà đầu tư, phải kể đến chi phí giao dịch thấp và có thể sử dụng đòn bẩy để đem lại lợi nhuận cao. Khi giao dịch vàng CFD chỉ yêu cầu một khoản ký quỹ vài phần trăm so với toàn bộ giá trị hợp đồng.
Nhưng vì có mức độ rủi ro cao, công cụ này thường được các nhà giao dịch vàng chuyên nghiệp hay những người thích giao dịch lướt sóng sử dụng.
Giao dịch vàng CFD trên các nền tảng trực tuyến có tính thanh khoản cao và phí giao dịch thường thấp hơn so với việc mua vàng vật chất hoặc vàng tài khoản. Nhà đầu tư có thể mở và đóng vị thế nhanh chóng, dễ dàng.
Giao dịch vàng ETF
Giao dịch vàng ETF hay còn gọi là giao dịch vàng thông qua các quỹ ETF (Exchange Traded Fund – quỹ đầu tư hoán đổi). Đây là quỹ nắm giữ nhiều loại tài sản khác nhau được bảo đảm bằng vàng.
Một số ETF vàng chỉ theo dõi hoặc mô phỏng biến động giá của vàng vật chất, trong khi những ETF khác có thể bao gồm cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hoặc nhiều sản phẩm phái sinh được bảo đảm bằng vàng khác nhau. Tài sản cơ sở là thứ quyết định giá trị của ETF và do đó sẽ là yếu tố quyết định hiệu suất của ETF.
Mỗi đơn vị của vàng ETF đại diện cho một gam vàng có độ tinh khiết 99,5%. Số vàng này được cất giữ trong kho của các ngân hàng giám sát và giá trị của nó quyết định giá của đơn vị.
Ví dụ: nếu AMC phân bổ giá trị của một gam vàng cho mỗi đơn vị thì giá của mỗi đơn vị sẽ xấp xỉ bằng giá của một gam vàng.
Một số lợi ích nổi bật của giao dịch quỹ ETF vàng:
- Không có biến động về giá: ETF được mua và bán ở cùng một tỷ giá, không giống như vàng được phân bổ, hoạt động ở mức giá khác nhau ở mỗi địa điểm khác nhau.
- Tính thanh khoản: ETF được niêm yết và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán được công nhận, mang lại sự thuận tiện và thanh khoản.
- Không mất thêm bất kỳ chi phí nào: Khi giao dịch trên sàn chứng khoán ETF không mất thêm bất kỳ chi phí nào.
Nhà đầu tư có thể giao dịch quỹ ETF vàng trên nền tảng xStation 5 của XTB, một nền tảng giao dịch trực tuyến mượt mà và dễ sử dụng. Tại XTB, việc giao dịch quỹ ETF vàng thường không có phí hoa hồng. Điều này giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí và tối ưu hóa lợi nhuận.
Giao dịch tương lai vàng
Hợp đồng tương lai vàng là thỏa thuận mua bán vàng ở một thời điểm và mức giá định trước trong tương lai. Đây là công cụ phái sinh phổ biến, cho phép nhà đầu tư tham gia thị trường vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất. Nhà đầu tư có thể “mua” (long) nếu dự đoán giá tăng hoặc “bán” (short) nếu dự đoán giá giảm.
Ưu điểm nổi bật của hợp đồng tương lai là đòn bẩy, giúp tăng tiềm năng lợi nhuận với số vốn nhỏ. Tính linh hoạt cho phép giao dịch hai chiều, tận dụng mọi biến động thị trường. Ngoài ra, giao dịch trên các sàn lớn đảm bảo thanh khoản cao.
Tuy nhiên, đòn bẩy cũng mang đến rủi ro lớn nếu giá đi ngược dự đoán. Nhà đầu tư cần duy trì ký quỹ và chú ý thời hạn đáo hạn. Hợp đồng tương lai vàng phù hợp với nhà đầu tư am hiểu thị trường và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao để tìm kiếm lợi nhuận lớn.
Nên đầu tư vàng gì để đạt lợi nhuận cao trong năm 2024?
Để đầu tư có hiệu quả, việc tìm loại vàng phù hợp để đầu tư là điều rất quan trọng. Để trả lời câu hỏi nên đầu tư vàng gì, DTVO đã phân tích và so sánh các loại vàng đầu tư, giúp bạn có cái nhìn tổng quan và chính xác nhất trước khi bắt đầu.
| Tiêu chí | Giao dịch vàng CFD | Giao dịch vàng ETF | Giao dịch tương lai vàng |
| Định nghĩa | Giao dịch dựa trên sự biến động giá của vàng mà không sở hữu vàng vật chất. | Đầu tư thông qua quỹ ETF nắm giữ tài sản liên quan đến vàng. | Mua bán vàng tại mức giá định trước trong tương lai thông qua hợp đồng. |
| Cách thức giao dịch | Mua/bán CFD thông qua nền tảng giao dịch, không cần sở hữu vàng thật. | Giao dịch ETF như cổ phiếu trên sàn chứng khoán. | Giao dịch hợp đồng tương lai trên các sàn giao dịch lớn, không cần sở hữu vàng thật. |
| Chi phí giao dịch | Thấp, không có phí hoa hồng, chỉ trả spread (chênh lệch giá). | Thường thấp, không mất phí hoa hồng và các chi phí giao dịch nhỏ. | Thường miễn phí qua đêm, chi phí bao gồm phí hoa hồng và chi phí duy trì ký quỹ. |
| Sử dụng đòn bẩy | Có, giúp tăng lợi nhuận với số vốn nhỏ hơn nhưng cũng tăng rủi ro. | Không, đầu tư trực tiếp vào giá trị của vàng hoặc cổ phiếu liên quan. | Có, giúp tăng tiềm năng lợi nhuận nhưng rủi ro cao hơn. |
| Khả năng bán khống | Có, cho phép kiếm lợi từ cả thị trường tăng và giảm. | Không, chỉ hưởng lợi khi giá vàng tăng. | Có, phù hợp cho cả thị trường giá lên và giá xuống. |
| Tính thanh khoản | Cao, dễ dàng mở và đóng lệnh bất kỳ lúc nào trong ngày giao dịch. | Cao, giao dịch dễ dàng và nhanh chóng trên sàn chứng khoán. | Cao, giao dịch trên các sàn lớn với tính thanh khoản cao. |
| Rủi ro | Cao do đòn bẩy và biến động giá lớn; phù hợp với nhà đầu tư chuyên nghiệp. | Thấp hơn, phù hợp cho đầu tư dài hạn và ít rủi ro hơn CFD và tương lai. | Rủi ro cao do biến động giá và đòn bẩy; cần duy trì ký quỹ và theo dõi thời hạn hợp đồng. |
| Thời gian giữ lệnh | Linh hoạt, có thể giữ trong ngày hoặc lâu hơn tùy chiến lược. | Dài hạn, phù hợp với nhà đầu tư muốn nắm giữ vàng lâu dài. | Có thời hạn đáo hạn, yêu cầu theo dõi và quản lý chặt chẽ. |
| Đối tượng phù hợp | Nhà đầu tư chuyên nghiệp, giao dịch trong ngày, thích rủi ro cao. | Nhà đầu tư mới, muốn đa dạng hóa danh mục với vàng, ít rủi ro. | Nhà đầu tư có kinh nghiệm, am hiểu thị trường, chấp nhận rủi ro lớn. |
| Ưu điểm | Chi phí thấp, lợi nhuận cao, sử dụng đòn bẩy, có thể bán khống. | Không cần sở hữu vàng thật, chi phí thấp, thanh khoản cao. | Đòn bẩy cao, linh hoạt hai chiều (mua và bán), thanh khoản tốt. |
| Nhược điểm | Rủi ro cao, dễ thua lỗ nếu không kiểm soát đòn bẩy tốt. | Không có lợi nhuận từ giá giảm, phụ thuộc vào giá vàng và cổ phiếu liên quan. | Rủi ro lớn do đòn bẩy, yêu cầu quản lý ký quỹ và thời gian đáo hạn. |
Với những phân tích ở trên, hy vọng bạn đã tìm được loại vàng phù hợp để đầu tư trong bối cảnh kinh tế thị trường 2024 này. Tuy nhiên, khi giao dịch vàng online, việc đầu tư trên sàn nào cũng là một vấn đề lớn, quyết định sự thành bại của nhà đầu tư. Một số sàn đầu tư vàng uy tín bạn có thể tham khảo là XTB, Exness, XM, ICMarket,…
Sàn giao dịch XTB – Sàn giao dịch vàng uy tín, vượt trội cho nhà đầu tư vàng hiện nay
Sàn giao dịch XTB là một lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư vàng nhờ vào những ưu điểm vượt trội:
- Nền tảng giao dịch tiên tiến: xStation 5 của XTB cung cấp các công cụ phân tích kỹ thuật, biểu đồ giá chi tiết, và các công cụ quản lý rủi ro hiệu quả, giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư chính xác và nhanh chóng.
- Chi phí giao dịch thấp: XTB cung cấp mức phí giao dịch cạnh tranh cho các sản phẩm vàng, bao gồm vàng CFD, vàng tương lai, và quỹ ETF vàng, giúp bạn tiết kiệm chi phí và tối ưu hóa lợi nhuận.
- Khả năng sử dụng đòn bẩy: XTB cho phép sử dụng đòn bẩy tài chính 1:500 khi giao dịch vàng, giúp bạn kiểm soát khối lượng lớn hơn với vốn đầu tư nhỏ hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng đi kèm với mức rủi ro cao, nên cần quản lý cẩn thận.
- Dịch vụ hỗ trợ tận tình: XTB cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp và tận tình, sẵn sàng giải đáp các thắc mắc và hỗ trợ bạn trong suốt quá trình giao dịch.
- Tính thanh khoản cao: XTB cung cấp khả năng giao dịch vàng với tính thanh khoản cao, cho phép bạn thực hiện các giao dịch mua bán dễ dàng và nhanh chóng.
Kết luận
Hy vọng qua những chia sẻ hữu ích về chủ đề “Nên đầu tư vàng gì ở thời điểm hiện tại?” trong bài viết đã giúp nhà đầu tư nắm rõ những nguyên tắc và kinh nghiệm lựa chọn kênh đầu tư vàng phù hợp để có thể tận dụng mọi cơ hội phát triển tài chính từ thị trường vàng nhằm gia tăng tài sản hiệu quả.